Чи безпечний демо-рахунок, Валютний ринок доступною мовою
Серед трейдерів-початківців існує поширена думка (до того ж, посилено підкріплювана багатьма брокерськими компаніями), що, торгуючи на демо-рахунку, ви нічим не ризикуєте. І на перший погляд це справді так – чим ви можете ризикувати, якщо ще не вклали у свій почин ні цента? Відповідь дуже проста: ви ризикуєте своїм майбутнім прибутком та майбутніми вкладеннями на реальному рахунку, причому ризикуєте дуже сильно.
Головна перевага торгівлі на демо-рахунку - безризиковість - є одночасно і головним її підводним каменем. Безперечно, коли трейдер тільки-но починає освоювати ази торгівлі на фінансових ринках, без демо-рахунку не обійтися. Однак, як тільки основи управління торговою платформою спіткали, на демо-рахунку краще не затримуватися, необхідно якнайшвидше розпочинати торгівлю на реальному рахунку. Чому?
Звичайно, на торговому графіку демо-рахунки відображаються реальні події ринку, і коливання котирувань, як правило, нічим не відрізняються від аналогічного зображення на моніторі трейдера, що працює на реальному рахунку. При цьому техніка керування коштами принципово нічим не відрізняється від керування реальним депозитом. Здавалося б, "все як у житті" - саме такий тренажер ідеальний для того, щоб навчитися торгувати, нічим не ризикуючи. Проте істотна відмінність саме в тому, що все “не як у житті” – саме тим, що на демо-рахунку працюють віртуальні, а не реальні гроші. Для ринку той факт, що ви поповните або не поповните рахунок на $1000 або $5000, дійсно не має жодного значення. Значення буде вирішальним для того, хто працює на своєму рахунку. Тобто для вас.
Не секрет, що психологічний фактор у трейдингу є наріжним каменем успіху у торгівлі. І від того,наскільки неупереджений трейдер під час роботи зі своїм капіталом, здебільшого залежить, чи буде його торгівля прибутковою чи збитковою. Але якщо ви торгуєте на демо-рахунку - ви не ризикуєте жодними своїми коштами, у вас немає ні справжнього прагнення їх примножити, ні розумної обачності перед можливими збитками. Жодні емоції на вашу торгівлю не впливають. Тому, якщо навіть ви втрачаєте весь депозит, передбачений цим торговим рахунком, або якщо його термін роботи добігає кінця, на ваш погляд – нічого особливого не сталося. Демо-рахунок можна поповнити, можна відкрити новий, про невдачі можна забути і відкривати нові угоди, не дуже турбуючись про їхню долю. Крім того, абсолютно ніщо не заважає взагалі перестати торгувати на якийсь час, займаючись іншими справами і не приділяючи своєму трейдингу ніякої уваги. При торгівлі на реальному рахунку для трейдера важливо стежити за ситуацією на ринку та не пропускати важливих торгових сигналів, тоді як на демо-рахунку це не суттєво (пропустили один сигнал – буде інший). Простіше кажучи, тривала торгівля на демо-рахунку привчає трейдера ... до безвідповідальності по відношенню до своїх коштів. Коли такий трейдер нарешті відкриває реальний рахунок і опиняється в умовах справжнього "живого" ринку, відразу ж з'ясовується, що в цих умовах все, до чого він звик на демо-рахунку, не можна застосовувати. У результаті трейдер раз-по-раз зазнає невдачі в торгівлі і, навіть зрозумівши, що вже напрацьовані на демо-рахунку звички необхідно терміново змінювати, поламати вже сформовані стереотипи дуже складно. А що особливо неприємно, платити за це доводиться власними грошима, а іноді чималими.
Безумовно, це не означає, що трейдер-початківець або навіть трейдер з досвідом, який освоює нову торгову платформу або вивчає умовиу незнайомого поки що брокера, обов'язково повинен відразу починати ризикувати своїми засобами. Звичайно, ні. Однак завжди треба усвідомлювати, що абсолютно безризикових ситуацій не буває – ви в будь-якому випадку ризикуватимете. Якщо ви не ризикуєте грошима, предметами ризику так чи інакше будуть ваш час та ваші навички та, зрештою, ефективність вашого трейдингу. Як кажуть, "навчишся неправильно - все життя переучуватися". Проблема в тому, що на демо-рахунку "навчитися правильно" і неможливо.
Відомо, що потенціал прибутку трейдера прямо залежить від рівня ризику. Найбільш високоризикові торговельні стратегії є одночасно і найприбутковішими. І навпаки, найбільш консервативні трейдери заробляють не так багато порівняно з прихильниками агресивної торгівлі, проте їхній дохід постійний, а ризики невеликі. Однак тут важливо визначити, що слід розуміти під “високим ризиком”. Очевидно, що для кожного трейдера прийнятний рівень ризику суворо індивідуальний – втрата, яка ледь помітна для одного, може стати фінансовим крахом для іншого. Тому визначати поріг припустимого ризику слід виходячи з того, щоб ця сума не була занадто великою, ні занадто маленькою. Якщо трейдер ризикує істотною (у його розумінні) частиною депозиту, страх збитків виявиться занадто великим для здатності приймати розумні та виважені торгові рішення, чого допускати, звичайно, не можна. Якщо ж сума, навпаки, занадто мала, щоб трейдер взагалі відчував якісь емоції у разі її втрати… і всерйоз прагнув якогось результату за такого порогу. Тому для кожного трейдера важливо визначити той діапазон, в якому ризик досить малий для того, щоб емоції не переважали над розумом, і досить великий для того, щоб бути успішним стимулом.торгівлі. Очевидно, що визначити цей діапазон і освоїти, мабуть, головну навичку, необхідну трейдеру – вміння керувати ризиками – на демо-рахунку неможливо.
Головна функція демо-рахунку – освоєння технічних можливостей торгової платформи. Якщо використовувати його саме так, він, безумовно, потрібний і корисний. Крім того, і для напрацювання першої необхідної практики торгівлі його, звичайно, також варто використати. Однак, щоб не “застрягти” на демо-торгівлі та не напрацювати звички, які призведуть вас до збитків, варто дотримуватись правил:
1. Використовуйте на демо-рахунку таку саму суму на депозиті, з якою плануєте працювати в майбутньому на реальному рахунку. Це важливо для того, щоб ви не звикли вважати несуттєвими ті цифри, які для вас є суттєвими в реальності.
2. Відкривайте позиції відповідно до тих рівнів ризику, які були б вам допустимі при торгівлі на реальному рахунку. Якщо втрата, наприклад, $1000 для вас суттєва, звикніть і на демо-рахунку контролювати ризики так, щоби таких збитків не допускати.
3. Звертайте увагу на те, наскільки реалістичною є ціна, за якою закриваються ваші угоди на демо-рахунку. Деякі симулятори торгівлі на фінансових ринках можуть показувати демо-рахунку більш вигідні ціни, ніж існуючі реальному ринку. Це допоможе вам звикнути до виконання реальних ордерів і не напрацювати звички до віртуального прибутку в ситуаціях, які неможливі в реальному житті.
4. Спробуйте стимулювати справжні емоції під час торгівлі на демо-рахунку. Наприклад, влаштовуйте “змагання” з іншим трейдером-початківцем і платіть один одному умовлені суми грошей за виграші та поразки. При цьому продовжуйте стежити, щоб поріг фінансового ризику тут не перевищував встановленого.
5. Як тільки ви досить впевнено освоїтеся в торгівлі на демо-рахунку, одразу переходьте на торгівлю на реальному рахунку. Однак протягом першого тижня особливо уважно стежте, щоб рівень емоційного ризику ніколи не заходив за встановлені вами порогові значення.
Пам'ятайте, що чим довше ви затримаєтеся на демо-рахунку, тим більше ви зменшуєте свої шанси стати успішним трейдером. Якщо ви працюєте з нереалістичною сумою на депозиті, входите в ринок нереалістичною кількістю лотів, отримуєте нереалістичне виконання і не відчуваєте реальних емоцій від прибутку та збитку, ви набуваєте звичок, при яких до початку реальної торгівлі ви прийдете з рівнем нижче за людину з нульовими знаннями. Тому вкрай важливо пам'ятати, що зважені рішення трейдеру необхідні не з першим реальним поповненням депозиту, а з моменту відкриття першого демонстраційного рахунку.