Як оцінити ризики компанії

Статті на тему

Оцінюючи ризиків пам'ятайте, що не всі з них можна нівелювати. Якщо передбачуваний збиток від реалізації ризикової події перевищує вартість заходів щодо його запобігання, то ризик доведеться вжити. Ці рекомендації допоможуть швидко оцінити ризики компанії.

Використовуйте покрокові посібники:

Щоб оцінити ризики компанії та нівелювати їх негативний вплив на діяльність, дотримуйтесь алгоритму:

Читайте також:

розподіліть усі ризики за групами оцінки;

підготуйте прогнози збитків після реалізації ризиків за трьома сценаріями;

Як підготувати інформацію про ризики компанії, щоб швидко оцінити їх

Щоб оперативно оцінювати ризики, сформуйте перелік усіх актуальних ризиків. Для цього:

зберіть інформацію про ризики компанії;

у першій графі рядково перерахуйте назви ризиків (опишіть їх по суті, наприклад: «Ризик звільнення кваліфікованого працівника», «Випис штрафу Ростехнагляду», «Аварія через недотримання техніки безпеки» та ін.);

у другій графі вкажіть вид витрат (об'єкт впливу ризику), за рахунок яких ризик може бути відшкодований (наприклад, для аварії обладнання – капітальні вкладення);

у третій графі наведіть максимальну суму витрат, яку компанії доведеться понести під час реалізації ризику (ступінь впливу ризику);

у четвертій вкажіть ймовірність настання ризикової події;

до п'ятої графи впишіть відповідальних (наприклад, керівників підрозділів, де можлива реалізація ризикової події);

у шостій графі вкажіть причини виникнення ризику;

у сьому графу впишіть клас ризику (А – найкритичніші для компанії, В – середні та С – слабкі).

Потім розподіліть усі ціризики за групами оцінки:

1. У першу групу включіть ризики, що повторюються (їх можна оцінити за ретроспективними даними про збитки та ймовірність виникнення).

2. До другої групи – ризики, які можна оцінити за даними статистики (із зовнішніх джерел).

3. До третьої групи внесіть унікальні ризики (їх належить оцінювати на підставі експертних прогнозів).

Виберіть методику оцінки для кожного ризику в залежності від групи (див.Як розробити та впровадити систему ризик-менеджменту).

Завантажте 3 популярні регламенти, які стануть у нагоді в роботі

Як оцінити ризики компанії та можливу шкоду від них

Щоб спрогнозувати збитки після реалізації ризиків, створіть нову таблицю і покажіть у нійтри можливі сценарії:

у першій графі послідовно перерахуйте ризики з кожної групи оцінки;

у другій – вкажіть причини їх виникнення;

у третій – відобразіть максимальні збитки від реалізації ризикової події;

у четвертій – покажіть ймовірність максимальної шкоди;

у п'яту графу впишіть середню суму збитків від ризику;

у шостій графі вкажіть ймовірність, з якою компанія може зазнати збитків середньої величини у зв'язку з реалізацією ризику;

у сьому графу внесіть мінімальні збитки через реалізацію ризикової події;

у восьмій графі розрахуйте можливість реалізації оптимістичного сценарію (отримання мінімальних збитків);

у дев'ятій графі визначте середню суму трьох ймовірних збитків від ризикової події.

Визначивши середню суму трьох ймовірних збитків від реалізації ризикової події, оцініть всі ризики у цій таблиці:

у 10-й графі на підставі даних з перерахованих вище граф обчисліть очікуванезначення оцінки ризику;

в 11-й покажіть відхилення величини ймовірного збитку від середньої суми збитків, можливого при реалізації ризикової події;

у 12-й графі вкажіть підсумкову оцінку ризику (сума значень із 10-ї та 11-ї граф).

Формула 1. Розрахунок очікуваного значення ризику

Очікуване значення ризику

Номер сценарію від 1 до 3 (1 – оптимістичний; 2 – найімовірніший; 3 – песимістичний)

Прогнозована ймовірність реалізації i-го сценарію

Експертна оцінка, сума ймовірностей сценаріїв дорівнює 1 (100%)

Прогнозовані збитки у разі реалізації ризику за i-м сценарієм

Формула 2.Розрахунок відхилення від середньої суми збитків

Відхилення від середньої суми збитків

Номер сценарію від 1 до 3 (1 – оптимістичний; 2 – найімовірніший; 3 – песимістичний)

Прогнозовані збитки у разі реалізації ризику за i-м сценарієм

Середнє значення збитків серед трьох сценаріїв

Середня арифметична шкода з трьох сценаріїв

Задайте ранг кожному ризику. Додайте до таблиці ще одну графу – 13-ту. У ній на підставі підсумкової оцінки (з графи 12) послідовно для кожного ризику визначте ранг за допомогою функції Excel РАНГ(). Упорядкуйтеперелік ризиків відповідно до наданого рангу.

Оцініть отриманий список ризиків з урахуванням витрат на їх усунення:

визначте вартість реалізації заходів щодо усунення кожного ризику;

порівняйте вартість ризиків (оцінку) та витрати на їх усунення;

підготуйте два списки ризиків: ризики, які можна усунути, та ті, що доведеться прийняти (докладніше див.Як керувати ризиками компанії).

Книги для Вашого професійного зростання

Підписка на статті

Щоб непропустити жодної важливої ​​чи цікавої статті, підпишіться на розсилку. Це безкоштовно.

Перевір свої знання та придбай нові

Найвигідніша пропозиція

Скористайтеся найвигіднішою пропозицією на підписку та станьте читачем уже зараз

Регламент контролю витрат на оплату праці

Щоб уникнути необґрунтованого зростання витрат на персонал, закріпіть у регламенті правила, за якими бухгалтерія розраховує премії працівникам.

Все для контролю боргів компанії

Набір рекомендацій, які допоможуть підвищити ефективність управління кредитним портфелем.

Перевірте дані про власника компанії

З'ясуйте, чи є дані про власника, через які банк може відмовити компанії у кредиті.

Як провести SWOT-аналіз компанії

Скористайтеся покроковою інструкцією для проведення SWOT-аналізу

Найпопулярніші статті місяця: вибір читачів

Оцінка фінансової стійкості

Доведіть кредиторам, що компанії можна надавати тривале розстрочення платежу, переконайте банк, що вона впорається з новими кредитами і зможе вчасно розплатитися за всіма своїми зобов'язаннями.

«Фінансовий директор» - практичний журнал з управління фінансами компанії

---