Як перевірити на шахрайство, Morning Чтиво
Перевірка на шахрайство. Шахраї forever, а може - назавжди.
Сьогодні на Морнінгу наш юрист Михайло Мєшков розповість, як перевірити ваші угоди щодо шахрайства перед їх укладанням. Адже у шахрая на обличчі не написано, що він шахрай, але ... є вірні ознаки того, що вас можуть обдурити. Які вони?
Як нам захиститись від шахрайства?
Автор Михайло Мєшков.
Зітхаючи, завершую дзвінок. Ні, не так, спочатку «відбій», а лише потім зітхання. Мене знову «кинули». Мене, 40-річного мужика, досвідченого адвоката, котрий відмовив від сумнівних угод батальйон клієнтів! Мене, який стверджує, що шахраї – це мій профіль. Того, хто чує їх за версту і по очах визначає масштабність шахрайства, що сумнівався до останнього, чи можна довіряти людині.
На жаль, статистика невблаганна. Майже кожна людина стає жертвою шахраїв, декому щастить більше, декому частіше.
Чому не переводяться шахраї? Чому так багато жертв шахраїв? Вони грають на довірі. Для того, щоб заманити жертву у свої мережі підступності та брехні, шахраю, як правило, багато не треба. Всі хлопчики хочуть грошей, машину, квартиру та свічковий заводик. Всі дівчатка - схуднути і заміж за хлопчика з квартирою, машиною і свічковим заводиком.
Тому, якщо ви збираєтеся укласти договір купівлі, продажу, оренди тощо, починати треба з фактів. Наприклад, перевірте для початку людину чи організацію. Не можете або не хочете самі, зверніться до фахівців, хоча зараз є доступні, достовірні та безкоштовні ресурси.
Іноді достатньо забити прізвище або назву підприємства в Яндекс або Гугл, щоб отримати повну інформацію про випадки або нечесні угоди за участю ваших потенційнихпродавців чи покупців.
Якщо в пошукових системах немає подібної інформації, отримайте його реквізити: ІПН або ОГРН, ОГРНІП для індивідуальних підприємців. Ця інформація відкрита, однозначно є на печатці чи штампі підприємства, має бути у договорі та взагалі доведена до споживача у доступному вигляді. Якщо вам відмовляються повідомити ці реквізити, можна дізнатися їх самому, на сайті ІФНС, але в такому разі вже свідомо безглуздо. Чесна людина надасть їх без проблем, а з шахраями нам не по дорозі.
Але якщо цікавість переважило: заходимо на nalog.ru, і бачимо розділ «Електронні сервіси». Саме тут можна знайти ІПН, ОГРН, і ще багато корисних відомостей, і все безкоштовно, чого від податкової служби ніяк, на жаль, не чекаєш.
Коли у вас є ІПН або ОГРН, переходимо до наступного кроку. Насамперед гуглимо картотеку арбітражних справ, (для цього в пошуковику пишемо три літери, але не ті, про які подумав кожен український: КАД; або більше літер: картотека арбітражних справ; ну чи йдемо за посиланням kad.arbitr.ru), у формі пошуку вказуємо ІПН або ОГРН контрагента, і через кілька секунд бачимо всі арбітражні процеси за його участю, минулі та поточні, з можливістю переглянути рішення у справах. Відповідно, тут видно судиться з кимось контрагент чи ні, якщо так, то з ким і за чиєю ініціативою, з яким результатом.
Був у мене на практиці випадок із відчайдушними шахраями: зажадавши виписку з ІФНС я з'ясував, що позов до мого клієнта поданий організацією, яка припинила діяльність кілька років тому. Яка суміш відваги та дурості!
Наступний крок: уважне прочитання договору. Не соромтеся просити внести редагування в договір, додати ваші умови або виключити невідповідні, на те він і договір, щоб домовлятися. Дайте почитати документюристу. Не заощаджуйте копійки на цій стадії. У моїй практиці був сумний приклад: клієнт пошкодував невеликих грошей за перевірку договору, а за кілька років прийшов до мене з програною за цим же договором справі на кілька мільйонів рублів. На жаль, допомогти йому вже не було чим.
Немає мови про договір - збирайте всі можливі чеки, накладні, замовлення наряди, коріння; знову ж таки, наполягайте, щоб було враховано та описано всі види товарів, робіт, послуг. Дуже ймовірно, що якщо це і не врятує ситуацію в цілому, то полегшить боротьбу з шахраями надалі.
Будьте пильні, сумніваєтеся. Не робіть, не довіряйте, і точно не поспішайте робити передоплату.
Перевіряйте. А я поки що шукаю палицю, та твердіше — підготуюся до зустрічі з шахраєм.
Більше про Михайла Мєшкова можна дізнатися на його персональній сторінці у Фейсбуці.
Підписуєтеся на Морнінг. Далі буде завжди!