Як розпізнати фінансову піраміду в Інтернеті 5 очевидних ознак
Дослідники Міжнародної конфедерації товариств споживачів вивчили видачу пошукових систем «Яндекс» та Google на запит «вкласти гроші вигідно» з налаштуваннями, що забезпечують об'єктивність вибірки.
Потім провели аналіз сайтів небанківських організацій, які пропонують вкладення коштів. Виявилось, що топ-30 пошукових запитів в інтернеті зайняли компанії з ознаками фінансових пірамід.
Боротьба з шахраями
За перше півріччя 2017 року Банк України виявив на території країни близько 70 класичних фінансових пірамід. За аналогічний період минулого року було виявлено 90 таких компаній, 2015-го — близько 100.
Загалом Банк України відзначає позитивну тенденцію зниження кількості фінансових пірамід. Так, за весь 2016 рік було виявлено 180 таких проектів, за 2015-й — 200. Збитки від діяльності пірамід також сильно скоротилися: з 5,5 млрд. рублів у 2015 році до 1,5 млрд. рублів у 2016-му.
Піраміда Понці – з чого все починалося
Фактично фірма старим вкладникам виплачувала гроші нових вкладників! Звичайна схема у наші дні. І сам Понці, як верхівка цієї піраміди, мав дуже пристойний дохід — 250 тисяч доларів щодня. Після перевірки фірми владою стало зрозуміло, що це піраміда. У результаті – 5 років в'язниці.
5 ознак фінансових пірамід у Мережі
Як не потрапити до лап шахраїв і на що звертати увагу при пошуку об'єкта інвестицій?
1. Обіцянки прибутковості понад 100% річних.
2. Присутність у описі «Унікальних продуктів».
3. Використання символів структурі державної влади без права те що.
4. Відсутність маркування ЦП.
5. Відсутність на сайті «фінансової» організаціїреквізитів.
Лише 13 із 25 розглянутих компаній вказали на сайті свої реквізити, повідомляє КонфОП, причому у двох випадках організації виявилися зареєстрованими за межами України. Десять розмістили на сайтах різні свідоцтва та сертифікати, покликані довести їхню надійність та спроможність (у трьох випадках сертифікати мали іноземне походження).
За оцінкою Банку України, близько 25% компаній з ознаками фінансових пірамід вже присутні в Мережі. Для боротьби з пірамідами Центробанк вживає різних заходів: крім маркування сайтів, проводиться блокування шахрайських ресурсів (цього року таку процедуру зазнали 160 сайтів). Для спрощення цього блокування ЦБ спільно з Мінкомзв'язку розробляє поправки до закону про захист інформації. Проте експерти вважають, що визначити фінансові піраміди та недобросовісні компанії можна, тільки коли вона вже впала.