Як вести фінансове планування в Numbers

Криза та санкції змушують уважніше ставитися до грошей. Ми навчимо вести облік просто та безкоштовно.

В App Store багато програм для обліку фінансів. Я купив багато з них, подивився і… вилучив. Жодна не влаштувала мене за функціональністю. Вони зовсім не вміють нормально робити валютування та підтримку хронології курсів валют. Довелося винаходити свій велосипед.

Робимо складне простим

У Numbers можна створити як завгодно складні та розухасті звіти за будь-якою кількістю критеріїв використовуючи всього одну функцію! Не важливо, чи потрібен вам валютний звіт чи ні, вважаєте особисті фінанси чи ведете підприємницькі справи. Можна зробити саме те, що вам потрібно й користуватися на маку, iPhone, iPad або у веб-інтерфейсі iCloud.

Завантажте файл, який я приготував для прикладу, і разом розберемося.

Потрібна лише одна функція

За допомогою «СУМІСЛІ» можна порахувати будь-які числа за будь-якими критеріями. Це залежить тільки від вашої фантазії та потреб. Синтаксис функції наступний:

=СУМІСЛИ(А;Б;А;Б;А;Б;Я)

А і Б сиділи на трубі

"А" і "Б" - критерії, за якими ми відбираємо дані. Цих пар може бути скільки завгодно в одній функції. "Я" - те, що ми підсумовуємо.

А – де шукаємо.
Б – що шукаємо.
Я – що підсумовуємо.

Якщо ви хочете порахувати щось за період, вкажіть у позиції А колонку з датами в таблиці, в позиції Б - умова відбору у вигляді діапазону дат. У «Я» вказуємо колонку з числами, які сумуватимемо, якщо вони потраплять у заданий нами діапазон.

Як організувати вихідні дані

Приклад на сторінці «Рахунки». У лівій частині розташовуються змінні, за якими ми робитимемо відбірданих. У правій частині самі дані, розбиті по колонках рахунків. Вони можуть бути будь-які в будь-якій валюті і характеризуються тільки тим, що по кожній з них є свій підсумок у конкретній валюті.

Ви ж знаєте, скільки у вас у кишені карбованців, скільки на рахунку у банку. Кожна така сутність, де зберігаються гроші і має підсумковий залишок, є рахунком у моєму прикладі.

Оформлення змінних

Дуже важливий момент 9, т.к. за ними ми будемо відбирати та підраховувати дані. Будь-якій нормальній людині їх треба небагато. Десяток чи два.

"Категорія" в моєму прикладі - укрупнена характеристика операції.
"Адресат" - використовуємо, якщо треба зробити відбір даних у розрізі персоналій.
"Призначення" - уточнююча змінна. Наприклад, ми хочемо зрозуміти скільки витратили на техобслуговування автомобіля, а скільки на бензин.
"Зміст" - це не змінна. Тут пишемо, якщо треба, зауваження.

Щоб відбирати дані, треба не помилитися у значеннях змінних під час введення, тобто «прибити їх цвяхами».

Вибираємо стовпчик і у форматі осередку вказуємо «Спливаюче меню», куди заносимо все, що потрібно. Не можете одразу придумати – не біда. Цей список ніколи не пізно доповнити або поміняти пункти місцями для зручності введення (звичайним перетягуванням).

Тепер немає жодного шансу зробити друкарську помилку. Просто вибираємо потрібне значення зі списку.

Щоб додати новий рядок даних на сторінці, достатньо встановити курсор на останній і натиснути ENTER. Щоб вставляти рядки в середині, вибираємо потрібне місце, утримуємо alt і натискаємо стрілку вгору або вниз (з'явиться новий рядок вище або нижче обраного).

Зробити гарно

Можна використовувати функції«ІНДЕКС» та «ПОШУКПОЗ» для вибору певних значень з масиву. У прикладі так відбирається курс долара зі сторінки довідника.

У сьогоднішній нотатці я не на цьому акцентуватиму увагу, тому що можна просто вставити курс в окрему колонку на сторінці з даними.

Для підрахунку середньомісячних значень використовую дільник, отриманий через функцію «РАЗНДАТ», яка дає кількість днів між зазначеними датами. Отримане від функції значення поділю на 365/12.

Робіть красиві графіки - це наочно показує, куди витікають ваші гроші.

Висновок

(Немає голосів)

Твітнути
Поділитися
Розповісти

Олександр Шеламов

У мережі з'явилися фото iPhone 6s mini

👀 Читайте також . Все на тему

Життя з Apple Pay замість готівки, другий день. Поверніть мої гроші

Моє життя з Apple Pay замість готівки. День перший

PayPal навчила Siri відправляти гроші

Чи виживу 7 днів з Apple Pay? Робимо ставки

Яку валюту карткового рахунку вибрати на довгу поїздку за кордон

#це цікаво

Цієї суботи можуть бути зламані тисячі банкоматів по всьому світу

Президент Туреччини закликав мешканців не купувати iPhone

Google стежить за вашим iPhone, навіть якщо ви проти

🙈 Коментарі 22

Excel набагато краще

@DeTimaro , Краще, але він важить 500 мб, а намберс 50. якщо немає інших завдань, то простіше обійтися намберсом.

@Winter_mute , oops, numbers важить 380 vs 543. У такому разі дійсно, не зрозуміло навіщо він потрібний.

@Winter_mute , так він безкоштовно йде начебто ... Для простих завдань за безкоштовно-то не погано

@ДиЧ, excel теж безкоштовно

@DeTimaro, може і краще для скриптів та макросів. Для звичайної людини краще Numbers. Простіше, наочніше, красивіше, швидше працює.

Вперше бачу подання рахунків у вигляді колонок.

@BusterPop, я довго над цим думав :)

Олександр Шеламов, таке буває, коли займаєшся вигадуванням велосипеда. Сама ідея хороша - користуйтеся нашивними додатками, геть мотлох. А реалізація як завжди. Ви торкнулися дуже глибокої теми і після заголовка «організація вихідних даних», я вже майже повірив у диво. Але ні, 4 рядки на відвалі. Шкода, занапастили гарну статтю на корені…

@BusterPop Завдання було не дати готове рішення, а підкинути ідею і дати поштовх власної фантазії. У кожного свої патерни.

українськомовні назви функцій – це ідеологічна диверсія. Ще з часів Excel.

Чи не хочете щодня курс долара вводити?

@friend, не бачу в цьому нічого складного. Ви ж все одно вводите операції. Однак, відкрию секрет – я просто скопіював таблицю з Яндекса, а з неї вже збираються значення функцією :)

@ Олександр Шеламов, я до того, що це додаткова ітерація.

@friend, P.s. але в моєму бойовому файлі я просто ставлю курс у колонці поруч із рахунками – у кожному рядку копіпастом. Коли в таблиці близько 10 000 операцій, вибірка курсу з довідника сильно навантажує процесор і файл стає дуже задумливим.

@friend, P.p.s. До речі, копіпаст прискорює введення типових операцій або масивів операцій. Це один з основних недоліків усіх фінансових програм - дуже довге і трудомістке введення. Тут же можна скористатися однією клавіатурою безмиші та швидко копіювати різні значення.

Ці програми ще нікого не зробили багатшими

@Moga, у мене братик користується таблицею в Excel, яку він сам для себе зробив. Багатшого на мільйони він не став, але він став економнішим, а завдяки цьому накопичив трохи грошей і зміг відкрити ресторан.

ПС. Я ж ніколи не рахував гроші і вважаю це своєю проблемою, тому що хочу – не хочу все це веде до боргів. Зараз думаю у братика взяти цю програму, що почати її вести.

Введення операції займає

Плюс у MoneyWiz є нормальні вбудовані звіти плюс більш-менш нормальний експорт у csv плюс цілком робоча синхронізація між пристроями та десктопна версія, спільне ведення обліку – без проблем. Плюс всякі навороти на кшталт сервісу автозаведення операцій з банківських операцій у вигляді окремої платної підписки (не користуюся, тому що сам хочу контролювати якість даних і не готовий витрачати час на виправлення автозаведених операцій та й просто не довіряю :).

З валютами теж вміє, курс автоматично підвантажується під час введення операції, можна скоригувати вручну за потреби.

Гідних аналогів немає (якщо хтось підкаже, буду вдячний). Є що покращити по дрібниці, але розробники активно розвивають додаток та оперативно реагують на звернення.

Ну а так, звичайно, цікавий варіант, сам подібне робив у Google Таблицях. Але із зазначених вище причин відмовився від використання.

А зараз вже накопичилася достатня кількість статистики, нова розвага – займаюся її візуалізацією та аналізом, принагідно освоюючи нові інструменти на кшталт Qlik Sense, Tableau та інших.

не вдається зафіксувати стовпці чи рядки. Як це можна зробити, як у вас у прикладі, в excel`e це дуже просто.