Кредитне плече на форекс – що це

Всім, хто прийшов на ринок Forex або, хоча б, цікавився ним, рано чи пізно трапляється такий термін, як кредитне плече. Це є базовим терміном для торгівлі на валютному ринку. І без його знання, а головне усвідомлення його значущості, не варто розпочинати торгівлю. Навіть якщо ви пасивний інвестор у ПАММ-рахунку. Вам однозначно потрібно розуміти, для чого він використовується і що він нам дасть чи забере. У цій статті ми докладно розберемо це питання, а також наведемо приклади правильного використання кредитного плеча у торгівлі. Варто зазначити, що ми постаралися максимально уникнути специфічної термінології та складних розрахунків, а зробити статтю доступною до розуміння рядовим обивателям.

Що таке кредитне плече

Кредитне плече , він же кредитний важіль або фінансовий леверидж - це інструмент, що дозволяє вести маржинальну торгівлю, тобто за допомогою позикового капіталу. Трохи термінології: Маржинальна торгівля - це виконання спекулятивних торгових операцій з використанням позикових грошей, наданих торговцю в кредит. Тобто нам надають кредитні кошти ми торгуємо.

Тепер давайте розбиратися у схемі цих складних понять. З цих визначень ми зрозуміли, що торгуємо на позикові — кредитні кошти. Форекс брокер (ФБ) надає нам позику для торгівлі. Навіщо це нам необхідно? Все просто – для здійснення торгових операцій. Коли, наприклад, вартість лоту становить 100 000 $ (до речі, на ринку форекс 1 лот еквівалентний 100 000 одиниць валюти), а розмір наших інвестицій лише 10 000 $. І самостійно здійснити покупку лота ми просто не в змозі. Тому ФБ надає нам позику. У такому разі розмір кредитного плеча дорівнюватиме 1:10, тобто на 1$ наших інвестиції,Брокер надає 10 своїх. Якщо розмір кредитного плеча 1:1, то кожен виділений долар ми отримуємо від брокера ще 1.

Підпишись на Freevest.net і ти дізнаєшся, як заробляти онлайн до 24% на місяць, маючи лише $10. Щомісячний докладний звіт нашого інвестиційного портфеля, корисні статті та лайфхаки, які зроблять тебе багатшими! Переглянути Звіт

Розмір кредитного плеча (КП) вибирає сам трейдер. Найпоширеніші це 1:2, 1:5, 1:10, 1:50, але є також дуже божевільні значення - 1:100, 1:500. Навіщо потрібні такі великі цифри? Все просто, на користь форекс компанії залучити до торгівлі, якомога більше трейдерів та інвесторів. І тому поріг входу – тобто сума мінімальних інвестицій, сьогодні становить лише 10$! Природно на цей грошовий еквівалент неможливо здійснювати спекулятивні операції — торги, тільки тому що мінімальна вартість лотів значно вища за цю суму. Тому вам і пропонують скористатися КП та торгувати. У зв'язку з цим виникає інша закономірність ринку — що більше обсяг залучених вами коштів на інвестування, то менше розмір кредитного плеча. Якщо ви інвестуєте 10 $, максимальне значення кредитного важеля може бути 1:100 або навіть 1:500. Але при обсязі ваших коштів розміром 100 000 $ максимальне КП буде 1:5.

Виникає питання — а що буде, якщо ми використали свої власні кошти у розмірі 100$, розмір КП дорівнює 1:100, тобто брокер виділив нам 10 000. І ми не отримаємо прибуток, а навпаки почнемо зливати свої депозит при використанні КП, хіба брокер втратить усі свої 10 000 $ виданих нам?Відповідь - ні. Брокер нічого не втратить. Розмір торгівлі обмежений вашими коштами - тобто 100 $. Як тільки ви повністюзливаєте свої депозити — торгівля закривається. Ви у збитку, але при цьому нікому нічого не винні.

При цьому брокер ще й запрацює. Адже ми здійснюємо маржинальну торгівлю, тобто на позикові кошти. Маржа в даному випадку - це виплата певного відсотка брокеру, за використання кредитного плеча, незалежно втратили ми або придбали, ми все одно платимо.

Давайте на прикладі покажемо роботу фінансового левериджу

Не використовуємо кредитне плече - угода прибуткова

Маємо свої депозит розміром 1000 $, не використовуючи КП, купуємо акції обраної компанії за ціною 100 $ за штуку, тобто 10 одиниць. Через деякий час, ціна на них зростає на 20 $, відповідно ми отримуємо прибуток 20 10 = 200 $.

Використовуємо стандартне кредитне плече 1:10 - угода прибуткова

Наш депозит складає 1000 $. Завдяки використанню КП він ставатиме в 10 разів більше і дорівнює 10 000 $. Ми вдало купуємо ті самі акції — 100$ за одиницю, але розмір нашого капіталу тепер становить 10 000$, то й акції ми купили аж 100 одиниць, ціна також зросла на 20$ за акцію, прибуток склав 2000$ . Не погано — при тому ж обсязі початкового капіталу.

Не використовуємо кредитне плече — угода збиткова

Не використовуючи КП, маємо ті самі дані. Купуємо на свої 1000 $ - 10 одиниць акції, але цього разу операція виявляється збитковою і ми втрачаємо 30 $ з однієї акції, відповідно загальний наш збиток дорівнює 30 × 10 = -300 $

Використовуємо стандартне кредитне плече 1:10 - угода збиткова

Ті самі дані, що й пунктом вище. Але цього разу купуємо на кредитні кошти 100 одиниць акції, кожна завдає збитків у 30. Загальний обсяг наших втрат становить 30×100=-3000$. Але так, як брокер не працюватиме собі на збиток, про що писалося вище.торгівля припиниться, коли втрати становитимуть -1000$, тобто весь обсяг наших коштів.

Висновок: кредитний важіль працює у двох напрямках — при великому коефіцієнті воно здатне принести великий прибуток, але при цьому, за несприятливого розвитку подій, ми можемо разом втратити всі свої кошти на торговому рахунку!

Як знизити ризики під час використання кредитного плеча?

Щоб відразу не втратити всі наші вкладення у форекс брокера при використанні КП, достатньо дотримуватися всього 3 простих правил:

Ніколи не торгуйте весь обсяг вашого рахунку. Якщо навіть у вас маленький рахунок - постарайтеся проводити 2-3 угоди замість однієї. Нехай потенційний дохід буде меншим, натомість і потенційні втрати знизяться в 3 рази.
Використовуйте стоп-лосс. Stop-loss – дослівно – зупинити збитки. При торгівлі ви самі можете обмежити збитки. Використовуйте цей інструмент. Бо якщо у вас його немає, ви втрачаєте всю суму. Якщо його виставлено, наприклад стоплос при -30%, або за зміни ціни акції на -5 пп, угода закривається автоматично. Ви зазнаєте збитків, тільки у виставленому розмірі, тобто ті ж 5пп або 30%. Зберігши, при цьому суму, що залишилася.
Чим більша сума торгів, тим меншим має бути кредитний важіль. У гонитві за прибутком, дехто впадає в азарт і вибирає надто великий КП. Краще йти повільно, але вірно, ніж відразу стати банкрутом. Пам'ятайте, що він тому і називається важелем, що може підняти ваш капітал, так і зламати його повністю.