Маркетинг інвестицій
Маркетинг інвестицій - порівняно новий напрямок, який відрізняється деякою відокремленістю від звичного маркетингу в стандартній інтерпретації. Завдання інвестиційного маркетингу – забезпечення керівників підприємств найбільш повною, достовірною та надійною інформацією про динаміку та структуру попиту, переваги приватних та корпоративних інвесторів, а також перспективи тієї чи іншої інвестиційної діяльності.
Сутність, цілі та завдання маркетингу інвестицій
Незважаючи на свою «молодість», інвестиційний маркетинг уже добре розвинений в Україні. Його поява пов'язана з низькою ефективністю стандартних прийомів маркетингу в інвестиційній сфері. Суспільство потребувало більш потужних та продуманих інноваційних технологій бізнес-маркетингу.
До розробки нової концепції маркетингу інвестицій призвело кілька простих обставин:
1. Складнощі у науковому обґрунтуванні інвестиційних рішень.
2. Істотне підвищення інвестиційних ризиків всіх етапах реалізації інвестиційних проектів. Завдяки маркетингу інвестицій вдалося не лише оцінити поточні ризики та знизити їх, а й запобігти.
3. Появою більш потужної конкуренції за різні джерела фінансування капітальних інвестицій.
4. Виникненням нових вимог до якісного вибору вигідних, зручних та найбільш надійних джерел фінансування.
5. Необхідністю створення довірчих відносин між інвесторами та бізнесом. Сполучноюланкою у разі виступає саме планування інвестицій.
6. Появою нових пріоритетів щодо формування більш надійного, ефективного, безризикового та збалансованого портфеля.
Маркетинг інвестицій дозволяє вирішити дві основні проблеми:
- Постійне підвищення витрат компанії на маркетинг та відсутність контролю результатів інвестиційного процесу; - складність інтеграції між різними підприємствами на тлі ускладнення маркетингової діяльності.
Основна мета інвестиційного маркетингу - надання фахівцям з інвестицій необхідних практичних, інформаційних та теоретичних навичок у галузі інвестицій, а також запуск інвестиційних процесів, спрямованих на втілення найбільш ефективних, прибуткових та безпечних форм інвестування.
- проведення грамотної інформаційної політики; - реалізація маркетингових досліджень; - формування правильних та продуманих у всіх відносинах інвестиційних рішень; - інноваційна та іміджева політика; - взаємодія з державними органами.
До особливостей маркетингу інвестицій можна віднести:
1. Сучасні системи мають достатню гнучкість і динамічну управлінську систему, яка допомагає досягти переваги серед інших конкурентів і раціонально використовувати свої ресурси.
2. Новий напрямок маркетингу дозволяє підприємству реалізовувати найважливіші стратегічні цілі у вигляді створення нового типу мислення. Цей інструмент дозволяє досягати максимальних результатів у розвитку ринкових процесів.
3. Інвестиційний маркетинг одна із найефективніших напрямів у розвитку нормальноїКонцепція маркетингу. У зв'язку з цим для маркетингу інвестицій формуються свої цілі, принципи, завдання та методи функціонування.
Принципи, функції та методи маркетингу інвестицій
Ефективність інвестиційного маркетингу обумовлено реалізацією кількох основних принципів:
1. Принцип повної забезпеченості. Тут йдеться про підтримку повного забезпечення компанії ресурсами, які необхідні для нормального функціонування та вільного «маневрування» у процесі діяльності. Окрім цього, маркетинг інвестицій спрямований на формування нормального інвестиційного процесу та створення якісного механізму щодо перетворення інвестицій у реальні об'єкти інвестиційної діяльності.
2. Принцип оптимальності та багатоваріантності в маркетинговій сфері. Тут йдеться про прагнення розширення існуючої номенклатури для прийняття найбільш оптимальних рішень.
3. Принцип цільової орієнтації та комплексного підходу. По суті маркетинг інвестицій перетворюється на загальний інвестиційний процес, тобто працює комплексно. Це означає, деякі маркетингові дії що неспроможні ефективно працювати окремо друг від друга. Якщо ж застосовувати інвестиційний маркетинг як систему, то можна об'єднати:
- сфери інвестиційного та традиційного ринку товарів та послуг; - чотири елементи класичного маркетингу - збутову, цінову, товарну та комунікативну політику; в інвестиційномупроцесі.
4. Принцип своєчасності. Основний напрямок - облік тимчасового чинника під час реалізації різних інвестиційних проектів. Такий принцип показує, наскільки великий шанс практичного здійснення інвестиційних задумів. Подібна готовність зумовлена високим рівнем конкретизації кожної конкретної розробки, а також всебічним та повним обліком зовнішніх факторів.
У свою чергу, до функцій маркетингу інвестицій можна віднести:
1. Комплексне дослідження інвестиційної сфери, засноване на повноцінному аналізі внутрішнього та глобального ринків, їх динаміки, тенденцій та стану. Щодо цього проводиться наступна робота:
- позиціонування ринку та його поділ на кілька інвестиційних програм чи проектів; - складання прогнозів щодо інвестиційної кон'юнктури; - аналіз стратегічних позицій та діяльності конкурентів.
2. Створення нових інвестиційних проектів, які мають більшу ефективність за рахунок реалізації покрокової стратегії. Також у процесі розробки приділяється увага порядку інвестицій, запровадження додаткових потужностей, поточної оцінки доцільності, оцінки результатів діяльності тощо.
3. Залучення та утримування. У разі суть функції полягає у грамотному розподілі прибутку підприємства щодо довгострокових інвестицій, як основний основи стабільного зростання дохідності у майбутньому.
4. Комунікація. На етапі більшість компаній відчуває гострий дефіцит ресурсів. У зв'язку з цим керівники змушені використовувати диференційований підхід, який дозволяє вибирати найякісніші продукти, проекти та рішення.
5. Планування. Усі інвестиційні рішення, пов'язані з короткостроковими та довгостроковими інвестиціями, повинніпродумуватись заздалегідь. При цьому маркетинг інвестицій останнім часом стає складовою стратегічного планування. Завдання складання планів – забезпечити узгодженість цілей підприємства та використання ними різних ресурсів задля досягнення цілей.
6. Контроль. Інвестиційний маркетинг, як і будь-який інший напрямок, повинен строго контролюватись з боку відповідних відділів компанії та керівництва. Такий підхід дозволяє своєчасно визначати слабкі місця проекту, вносити відповідні зміни та коригування. У процесі контролю можуть прийматися рішення щодо того, який з варіантів найкраще використовуватися для вирішення своїх завдань.
1. Метод мережного планування застосовується при регулюванні зв'язків та послідовностей різних видів угод у межах схваленої інвестиційної програми.
2. Метод предметного (функціонального) аналізу. Його застосування актуальне на етапі вивчення попиту на об'єкт інвестування, що цікавить.
3. Метод морфологічного аналізу застосовується, зазвичай, у разі оцінки поведінки потенційних споживачів.
4. Метод інженерного прогнозування. Дуже ефективний за необхідності провести повноцінну оцінку конкурентоспроможності прийнятих рішень у сфері інвестицій.
5. Метод математичного та логічного моделювання. Буде вкрай корисним для повноцінного опису майбутнього інвестиційного процесу та виділення проблеми розвитку компанії та майбутньому.
6. Метод експертних оцінок допомагає виявити перебіг процесів щодо тієї чи іншої події. Крім цього, одним із відгалужень такої методикиє метод імітаційного моделювання. Він застосовується з метою оцінки реагування інвестицій зміну у поступовій динаміці ринку.