Нові правила обміну валюти, що зміниться
Приобміні валюти у сумі понад 15 тис. крб. від клієнта тепер знадобиться документ, що засвідчує особу. При цьому анкету заповнюватиме сам банк, повідомляє ЦБ.
"Чинне законодавство дозволяє не ідентифікувати фізичну особу при здійсненні ним операції з купівлі або продажу готівкової іноземної валюти на суму, що не перевищує 15 тис. руб. або її еквівалента в іноземній валюті. Якщо сума операції вища, ідентифікація проводиться на основі документа, що засвідчує особу" , - йдеться на сайті ЦП. Отримані при ідентифікації відомості кредитна організація фіксує в анкеті (досьє), яку оформляє відповідно до положення Банку України № 499-П у різний спосіб. Законодавство не зобов'язує фізичних осіб самостійно фіксувати свої ідентифікаційні дані шляхом заповнення анкет, опитувальних листів тощо, наголосили у Центробанку.
На думку деяких учасників ринку, набуття чинності новою нормою збільшить час здійснення валютообмінної операції та значно посилить операційне навантаження, пов'язане з додатковою ідентифікацією як на фронт-, так і на бек-офіси кредитних організацій. Банки прагнутимуть переводити такі операції у безготівкові канали, що, своєю чергою, може призвести до різкого скорочення кількості обмінних пунктів, де оперують безпосередньо з готівковою валютою.
А ось економіст, професор ВШЕ Андрій Заостровцев вважає, що зміни до правил обміну валюти не повинні призвести до фатальних наслідків, проте експерт стурбований тим, що зміни можуть бути лише першим кроком до обмеження обміну валюти. За словами Заостровцева, на даний момент не можна назвати точних цілей, які переслідує нововведення.Можливо, інформація про операції з валютою надходитиме до податкового відомства. Отже, до людей, які часто відвідують обмінні пункти, може бути виявлено певний інтерес. "Так, збільшиться навантаження на співробітників, збільшаться витрати, збільшаться черги, але це все-таки не "Платон". Інша справа, що це може бути підготовкою до більш серйозних обмежень. Наприклад, до введення квот на обмін валюти, як у Туркменії. У даному випадку буде потрібна чітка ідентифікація, щоб людина не змогла купити, обміняти понад те, що їй належить», - заявив Заостровцев.
Експерт не вважає, що запровадження нових правил ідентифікації клієнта обмінника якось вплине на боротьбу із фінансуванням тероризму. Просто під прапором боротьби з тероризмом останнім часом дуже зручно проводити різноманітні ініціативи. Так було в Петербурзі повністю згорнуто торгівля на зупинках громадського транспорту. Вбудовані в зупинки-павільйони кіоски були демонтовані саме через можливу загрозу терактів.
За словами Тосуняна, ні відтоку валюти, ні запобіганню шахрайським діям цей захід не перешкодить. Фактично нові правила, вважає директор департаменту правового забезпечення банку "Хоум Кредит" Олександр Гонтаренко, означають додаткове навантаження на операційістів банків, оскільки кожній людині, яка вирішила купити валюту на суму вище за мінімальну, необхідно буде заповнити форму анкети для клієнтів, які прийшли вперше на обслуговування в банк. Сама процедура при цьому, уточнює він, стане більш довгою та складною.
Як повідомляє РБК, директор організаційно-правової дирекції Нордеа Банку Костянтин Кавічов також визнає, що нові правила знизять швидкість здійснення операцій і суттєво збільшать навантаження на банки щодо оформлення валютно-обмінних угод.
У блогосфері ця новина також не пройшла непоміченою. "Ось тепер валюту треба за папірцями отримувати. Відмінно просто. А коли курс буде 100, то просто заборонять?" - Написала телеведуча Ксенія Собчак. Користувач Ігор Боричевський, у свою чергу, додав: "Доброго дня, чорний ринок валюти! Залізну завісу опустили, тепер валюта. Завтра Інтернет і цензура".