Організація та можливості системи «Діасофт» - Автоматизована банківська система - Діасофт
Сучасні АБС повинні відповідати дуже строгим вимогам. Система «Діасофт» відповідає основним вимогам, таким як:
1. Функціональна повнота - має на увазі наявність у програмному виробі необхідної та достатньої кількості компонентів для виконання заданих функцій з урахуванням можливості системи найбільш повно відповідати інформаційним потребам банку, охоплюючи всі види його діяльності. При цьому враховуються не лише потреби сьогодення, а й майбутні запити у рамках стратегії розвитку банку. Система «Діасофт», завдяки власному інструментарію розробки нових модулів, досить легко підлаштовується під нові потреби.
2. Комплексний підхід - передбачає наявність комплексної інформаційної системи, що інтегрує різні сфери діяльності. У «Діасофті» враховуються операції за рахунками юридичних та фізичних осіб, за позабалансовими, кореспондентськими, позичковими та транзитними рахунками.
3. Масштабованість системи - здатність системи адаптуватися до розширення вимог і зростання обсягів розв'язуваних завдань: числа обслуговуваних автоматизованих робочих місць і оброблюваних документів.
4. Відкритість - здатність інтеграції з будь-якими зовнішніми відкритими програмами через стандартні інтерфейси міжпрограмної взаємодії. "Діасофт" інтегрується з Клієнт-Банком, системою сканування платіжних доручень, системою обслуговування фізичних осіб.
5. Налаштовуваність системи – мобільність, динамічність, рухливість. Деякі параметри в системі можуть бути адаптовані до потреб та умов конкретного банку.
6. Централізоване управління системою - передбачає налаштування функціонування системи не зробочих місць кінцевих користувачів, та якщо з одного спеціального модуля. Це дає можливість оперативно змінювати умови виконання будь-якої операції, що дуже важливо під час створення нових банківських продуктів.
7. Єдина база даних, що забезпечує розраховану на багато користувачів роботу.
8. Робота у режимі реального часу - передбачає, що реакція системи на керуючий вплив відповідає швидкості перебігу процесу, яким керує система.
9. Безпека – забезпечується у «Діасофті» засобами поділу прав доступу та можливістю зміни прав доступу до документа у процесі його життєвого циклу.
Технічні характеристики системи «Діасофт» наведено у таблиці 1.1.
Таблиця 1.1Технічні характеристики системи "Діасофт"
Використані операційні системи
Базовий елемент системи
Робоча Робоча станція
"Термінал-хост", "файл-сервер", "клієнт-сервер"
Novell Netware, Windows NT, OS/400 (DB2), UNIX (Informix)
DOS, Windows (3.X, 95, NT) OS/2
Pervasive SQL, Scaleable SQL, DB/2 for AS/400, Informix
C++, власний інструментарій Diasoft System
Проведення, документ, угода
При вході в «Діасофт» програма запитує ім'я користувача та пароль, тим самим ідентифікуючи користувача:
Користувачі системи «Діасофт» схематично представлені малюнку 1.1.
Малюнок 1.1 - Користувачі системи Діасофт
Робоче місце користувача налаштовується та визначається як ім'я користувача з призначеним йому набором документів, етапів обробки документів, що надаються. Користувач, входячи зі своїм ім'ям у систему з довільного комп'ютера, працює тільки з доступними документами (доступні підсистеми векранній формі виділені темним шрифтом):
Розглянемо функціональну сутність та організацію кожної підсистеми.
Усі підсистеми «Діасофта» використовують унікальну ідентифікацію документів: система розділена на операційні дні (за датами), причому відкриття та закриття нового операційного дня доступне певному колу користувачів; по пачках - областях системи, що відкриваються щодня для проведення різних додаткових офісів і відділів; здійснюється порядкова нумерація документів за їх типом у межах одного операційного дня.
Підсистема«Балансові документи»акумулює в собі всі операції за рахунками будь-якого типу (розрахунковими, кореспондентськими, рахунками каси, позичковими, позабалансовими), проведені в баланс, іншими словами - всю вихідну інформацію роботи системи. Ця підсистема зручна для пошуку архівного документа, для формування статистичних даних та звітів. Для пошуку документа необхідно знати дату його створення: і пачку, в якій він був створений:
У підсистемі «Документи по касі» здійснюється основна робота в режимі on-line за рахунками клієнтів у кореспонденції з рахунком каси. Це підкріплення філії готівкою та вивезення коштів, поповнення та інкасація банкомату, поповнення рахунків юридичних осіб, відкритих у будь-якій валюті (рублі, долари США, євро), у тому числі внески до статутного капіталу, зняття з рахунків юридичних осіб, відкритих у будь-якій валюті валюти, готівки, у тому числі отримання кредиту, наданого готівкою через касу банку. Кожному документу при його створенні надається порядковий номер з урахуванням його типу (стовпець «номер»). Кожен документ проходить подвійну обробку: підтвердження його створення (при цьому з'являється перший крест перед стовпцем з номером документа) та проведення документа вбалансові (другий крест):
Для створення документа необхідно вибрати дату, пачку, а також кореспондуючий рахунок каси з урахуванням валюти операції, що проводиться:
Підсистема передбачає можливість коригування, видалення документа або скасування проводки та підтвердження документа відповідно до прав користувача.
У цій підсистемі передбачено можливість формування звітів у вигляді списків, журналів, реєстрів за введеними документами:
Підсистема«Міжбанківські документи»акумулює у собі вхідні платіжні доручення, що надходять з різних систем електронного документообігу, і потребують обробки. Підсистема розбита області відповідно до кореспондуючим рахунком банка:а також має розбивку області залежно від стадії обробки платіжного документа - від стадії введення документа оператором до стадії відправлення рейсів платіжних документів фахівцем з розрахунків. Підсистема використовується для введення вхідних параметрів (платіжних доручень, платіжних вимог) та їх подальшої обробки. Кожен документ, введений у підсистему, вимагає подвійного оброблення: верифікації документа та його контролю перед відправкою (а за необхідності, і валютного контролю).
Підсистема«Нез'ясовані документи»активна для фахівців Бек-офісу та відображає стан рахунку нез'ясованих сум, з якихось причин не зарахованих на розрахункові рахунки клієнтів банку.
У підсистемі «Міжвалютні документи» інтегруються всі операції конверсії: обмін валюти, перекази «Вестерн Юніон», а також проводки, пов'язані з курсовою різницею. Підсистема поділена на області з урахуванням дати, пачки, грошового фонду (валюти) та типу рахунку (балансові, позабалансові, рахунки депо). Ця підсистема, аналогічно підсистемі «Балансові документи»,є власником вихідної інформації, та зручна для статистичних підрахунків, а також для зведення підсумкових операцій при закритті дня за операціями конверсії:
Підсистема«Накопичувач документів»,аналогічно підсистемі «Міжбанківські документи», служить для введення у систему вхідний інформації - платіжних доручень, платіжних вимог, але лише межах банку, тобто. акумулює у собі внутрішні проводки банку їхнього подальшої обробки. Підсистему розбито на області, аналогічні підсистемі «Міжбанківські операції», з урахуванням дати, пачки та стадії обробки документа.
Підсистема«Банківські операції»- підсистема введення вхідних параметрів системи, а саме документів, що формують комісії з розрахункових рахунків за послуги банку, безготівкові погашення кредитів з розрахункових рахунків, операції безготівкової купівлі-продажу валюти, операції «Вестерн Юніон », відображення переказів без відкриття рахунку, проведення за позабалансовими рахунками (сейфові осередки, пластик, чекові книжки, векселі, сумнівні грошові знаки тощо). Введений у підсистему документ вимагає підтвердження та проводки, після чого автоматично відображається у підсистемах «Балансові документи» або «Позабалансові документи», залежно від типу документа:
Підсистема «План рахунків» містить всі рахунки банку з урахуванням їх типу. Підсистема зручна для складання різного виду звітів за рахунками (залишки за рахунками певного типу, наприклад вільні кошти за рахунками з урахуванням кредиту «Овердрафт», зведення дня за позабалансовими рахунками, інформація про договір банківського рахунку за розрахунковими рахунками клієнтів, наявність та тип блокувань та призупинень за розрахунковими рахунками клієнтів).
Підсистеми«Звіти банку»та«Генератор звітів»призначені та зручні для побудовизвітів за наявними у системі даними. Підсистема «Звіти банку» формує різного роду виписки за рахунками всіх валют, а підсистема «Генератор звітів» формує відповіді на запити клієнтів про позичкову заборгованість, про відкриті рахунки в банку та залишки на них, про обороти за рахунками за період з помісячною розбивкою, про наявності картотеки, про виплачену з розрахункового рахунку заробітну плату, тощо.
У підсистемі «Генератор звітів» також передбачено можливість формування внутрішніх банківських звітів для зведення документів дня під час закриття операційного дня у Діасофті:
Користувачами підсистеми «Нормативи та аналіз» є співробітники бухгалтерії, що складають документи щодо виконання банком обов'язкових нормативів.
Підсистеми«Нарахування відсотків», «Обслуговування клієнтів», «Системний протокол», «Зразки звітів», «Завершення дня», «Довідник асоціацій», «Сервер повідомлень», «Відділення банку», «Обслуговування системи», « Адміністратор системи»активні для адміністратора АБС і служать для налаштування прав користувача, зміни та введення нових звітних форм, а також модифікації системи під введене завдання. Підсистема«Довідники системи»містить довідкову інформацію, необхідну контролю можливих помилок введення документів. При введенні документа з помилковою інформацією система видає повідомлення про невідповідність інформації документа довідковим матеріалам.
Таким чином, автоматизована банківська система «Діасофт» спирається на такі базові поняття, як документ, рахунок, проведення та призначена для здійснення операцій за рахунками всіх видів - розрахунковими, рахунками каси, позабалансовими, позичковими, кореспондентськими. Підсистеми "Документи по касі", "Міжбанківські операції", "Накопичувач документів","Банківські операції" служать для введення в систему вхідних параметрів - первинних документів та їх подальшої обробки, в інших підсистемах організована статистична та фінансова звітність на основі наявних у системі даних, а також представлена довідкова інформація, що підтримує відповідність документів системи вимогам законодавства.