Розробка інвестиційного бізнес-плану
Бізнес план інвестиційного проекту. Фази проектування та структура бізнес-плану.
Формулювання бізнес-плану. Інвестиційний бізнес-план
Умовимося в цьому розділі розглядати бізнес-план як стратегічний документ, який потрібен інвесторам або менеджерам для ухвалення рішення про початок інвестування та реалізації проектів, що розглядаються. Таким чином, бізнес-план повинен розкривати усі значущі для зацікавлених осіб сторони проекту.
Розробка бізнес-плану може вимагати багато часу та необхідності залучення різних фахівців (фінансистів, технічних експертів, юристів, інженерів, маркетологів, логістів та ін.). Тісна взаємодія із замовником та детальне опрацювання технічного завдання допоможе нам виконати завдання якнайшвидше при належному якісному підході.
Наші переваги:
- надаємо повний комплекс послуг від експрес-оцінки проекту до супроводу реалізації проекту;
- маємо довгострокові відносини із клієнтами;
- залучаємо вузьких фахівців високого класу у різних технічних та економічних галузях;
- перетворюємо бізнес-плани відповідно до міжнародних вимог UNIDO.
Основні фази бізнес-плану інвестиційного проекту
Ідея проекту піддається попередньої перевірки у дослідженнях можливостей та у передпроектних дослідженнях. Ці дослідження висвітлюють питання економічної та технічної реалізованості проекту. Значення передпроектного аналізу в тому, що проекти з малими шансами на успіх своєчасно відсіваються з метою економії витрат на дорогі проектні дослідження. Детальніше.
2. Збір вихідної інформації для підготовки бізнес-плану
На даному етапі замовник та консультант тісно працюють над вхідноюінформацією проекту. Збираються вихідні дані, що стосуються самого проекту та умов, у яких передбачається його функціонування. Збір додаткової та коригуючої інформації може відбуватися протягом усього часу розробки бізнес-плану. Детальніше.
3. Підготовка інвестиційного меморандуму
Інформація, подана в інвестиційному меморандумі, дозволяє інвестору отримати загальне уявлення про компанію та пропонований проект, зіставити свої цілі та можливості з цілями та можливостями підприємства.
4. Проектне дослідження
Проектне дослідження поділяється на техніко-економічний аналіз, фінансовий аналіз, аналіз ризиків та загальноекономічний аналіз. Техніко-економічний аналіз присвячений технічним деталям виробничих потужностей та виробничого планування, умовам на ринку закупівель та збуту. Тобто він пов'язаний насамперед із питаннями технічної здійсненності проекту. Детальніше.
Фінансовий аналіз стосується приватних економічних результатів проекту. Вибирається метод оцінки інвестиційного проекту, джерела фінансування та структура капіталу, розраховується економічна ефективність проекту, термін його життя. Результатом роботи є висновок про комерційну спроможність проекту та економічну модель проекту (фінансовий план), розробляються рекомендації щодо його оптимізації. Детальніше.
Загальноекономічний аналіз присвячений аналізу загальної економічної обстановки, взаємному впливу проекту, що розробляється, і загальної економічної ситуації в середовищі існування проекту. Детальніше.
5. Реалізація проекту
6. Заключна оцінка
Після завершення проекту можна підбити підсумки та проаналізувати можливі відхилення від плану. За потребирозробляється програма поправок у хід проекту. Надаються фінансово-економічні консультації фахівців.
Структура бізнес-плану інвестиційного проекту
Структура бізнес-плану може бути різною. Вона залежить від мети проекту, ступеня конкретизації досліджень, специфіки та глибини проекту. У найзагальнішому вигляді структура інвестиційного бізнес-плану може виглядати так:
1. Виклад мети
Тут описуються результати першої фази інвестиційного проекту. Формулюється та обґрунтовується ідея проекту. Конкретизуються цілі та завдання, яких передбачається досягти.
2. Опис компанії та її діяльності
У цьому розділі є результати другої фази проектування. Описується конкретна інформація про підприємство - його організаційно-правова форма, сфера діяльності, фінансово-економічний стан, виробничі можливості тощо.
3. Умови ринку
У цьому розділі описуються результати другої фази проектування щодо зовнішніх умов функціонування проекту — ринки постачальників сировини та споживачів продукції, конкуренти, національна політика тощо.
4. Інвестиційна оцінка проекту
Тут розпочинається фаза безпосередньо проектування. Докладно описується проект, вибирається метод оцінки. За потреби розраховується ставка дисконтування (середньозважена вартість капіталу). Часто реальну вартість надходжень і витрат, причому які завжди у рівній пропорції, змінює інфляція. Тому під час виборів інвестиційних проектів враховуються й інфляційні процеси. Також у цьому розділі можна розглянути термін життя проекту, протягом якого будуть генеруватися грошові притоки.
5. Фінансовий аналіз
У цьому розділі розглядаються дані щодо фінансової діяльності за минулі роки. Проводиться аналіз ліквідності, фінансову незалежність підприємства, структури капіталу. Результати цієї роботи допомагають визначитися із вибором джерел фінансування інвестицій. Насправді фінансовий аналіз та інвестиційна оцінка проектів тісно пов'язані один з одним та проводяться одночасно.
Після вибору джерела фінансування складається фінансовий план інвестицій. Визначаються потоки доходів та витрат, конкретизується їхнє сумове значення.
За необхідності залучення позикового капіталу обгрунтується його ефективність, визначається гранична вартість позикових коштів (відсоток повернення), складається графік платежів.
6. Прогноз доходів (на розсуд)
У цьому розділі розглядається прогноз доходів від проекту з урахуванням дисконтування та інфляції, якщо необхідність їхнього обліку була раніше доведена. Розглядаються відносини із державною сферою — планування субсидій та податків. За потреби проводиться фінансовий аналіз підприємства з урахуванням реалізації проекту. Розробляється політика тактичного фінансового управління.
8. Маркетинг та реалізація
Цей розділ присвячено фазі реалізації проекту. Викладаються рекомендації щодо впровадження інвестиційного проекту в життя, його просування.
9. Заплановані заходи щодо поліпшення діяльності компанії
У розділі описуються результати останньої фази проектування. Інвестори, замовники та фінансові консультанти спільно шукають підходи до покращення діяльності компанії, збільшення грошових потоків, зростання життєвого циклу проекту чи підприємства загалом.