Силовики вийшли на дах «Мособлбанку», Кримінал, RUCOMPROMAT
Хто «кинув» «СМП банк»?
Продовжуються скандали, пов'язані з діяльністю "Мособлбанку". Зараз «Мособлкапітал», підконтрольний «СМП банку», домагається порушення кримінальної справи проти колишніх менеджерів «Мособлбанку» Віктора Яніна та Юлії Зєдіної та всіх причетних до виведення його активів.
Нагадаємо, що про фінансове оздоровлення "Мособлбанку" ЦБ оголосив 21 травня. Напередодні контроль над ним перейшов від батька та сина Анджея та Олександра Мальчевських до «СМП банку» братів Аркадія та Бориса Ротенбергів.
Саме після того, як «СМП банк» розпочав санацію «Мособлбанку», і були виявлені масштабні розкрадання та виведення активів з «Мособлбанку». При цьому колишні власники банку Мальчевські явно не стояли осторонь цього процесу!
Мальчевські теж у справі?
Проте, брати Ротенберги – не з тих, кого можна «кидати», передаючи їм «пустушку» замість банку. Наразі "Мособлкапітал", заснований санованим "Мособлбанком" (підконтрольним Ротенбергам) для збору активів від колишніх власників "Мособлбанку", вже направив заяву до слідчого департаменту (СД) МВС.
Поки що претензії «Мособлкапіталу» пов'язані лише з діяльністю колишніх менеджерів «Мособлбанку» Віктора Яніна та Юлії Зєдіної, проте, найімовірніше, незабаром претензії можуть бути пред'явлені і до Олександра Мальчевського, який був фактичним власником «Мособлбанку»!
Гендиректор компанії «Мособлкапітал» Антон Треушніков повідомляє, що в рамках плану санації колишні власники «Мособлбанку» передали до «Мособлкапіталу» 76,6% акцій РФК». 70,1% акцій РФК передало ТОВ «Фінхолком» «в особі голови правління Юлії Зєдіної» та ще 6,5% акцій РФК передав колишній голова правління «Мособлбанку» Віктор Янін. При передачівони заявили вартість цього пакета РФК більш ніж 200 млрд руб.
"Але фактично передали компанію, обтяжену боргами", - пояснив Треушніков. Іншими словами, замість ліквідної РФК Мальчевські віддали Ротенбергам «пустушку».
«Чорна бухгалтерія»
З урахуванням того, що з активів "Мособлбанку" могли вивести від, як мінімум, 100 до 200 млрд руб., Кому дісталися ці гроші - здогадатися не складно!
Варто зазначити, що у «Мособлбанку» була чудово налагоджена, високоавтоматизована чорна бухгалтерія, націлена на виведення вкладів за баланс.
Результат колосальний: за інформацією СМП банку, в Мособлбанку було 76 млрд руб. і понад 350 000 позабалансових вкладників - це можна порівняти з населенням Архангельська або Білгорода.
За даними АСВ, із загального числа 640 000 вкладників лише 290 000 було на балансі Мособлбанку. Обсяг застрахованих вкладів перевищував 70 млрд руб., За даними агентства. За кількістю вкладників Мособлбанк переплюнув Майстер-банк (найбільший страховий випадок), а за розміром страхової відповідальності трохи не дотяг до Банку Москви (найбільша санація).
Зрозуміло, що голова правління "Мособлбанку" Віктор Янін не міг піти на таку масштабну аферу без дозволу Мальчевського.
Силовики «на підхваті»?
До речі, є версія, що Мальчевський – це не найголовніший фігурант «афері» з «Мособлбанком», а в ній були замішані якісь серйозніші сили.
За інформацією блогерів, Олексій Костров погоджував покупку компаніями РФК векселів Мособлкапіталу на сотні мільйонів рублів.
«Дах» із Центробанку?
Ходять чутки, що екс-господарі «Мособлбанку» мали серйозний «дах» у Центробанку. Можливо, саме тому на тлі скандалу із «Мособлбанком» член Радидиректорів Банку України Олексій Плякін «раптово» залишив посаду начальника Головного управління ЦБ по Центральному федеральному округу і був відправлений в «почесне посилання» на посаду начальника Волго-Вятського головного управління Банку України (в Нижній Новгород - прим.ред.).
Також цей високопоставлений співробітник ЦБ виявився замішаним у скандалі з банком «Пушкіно». Адже коли наприкінці 2013 року банк «Пушкіно» збанкрутував, з'явилася версія, що до виведення з нього грошей можуть бути причетні фінансисти з Центробанку на чолі з тодішнім керівником Московського головного територіального управління Банку України Олексієм Плякіним. До речі, Пушкіно контролював його друг Алякін.
Не варто забувати, що Андрій Алякін пропрацював у Головному управлінні Центрального банку України по Москві (згодом ГУ Банку України по Москві, Московське ГТУ Банку України) пропрацював майже 20 років - з 1991-го по 2010 рік.
Банки «Пушкіно» і «Мособлбанк» покривав той самий чиновник?
У ході перевірки також з'ясувалося, що банк «Пушкіно» приховував негативне значення капіталу. Понад те, банк мав проблеми з платоспроможністю і було своєчасно задовольняти вимоги кредиторів.
«Пушкіно» систематично порушував розпорядження ЦП і не дотримувався введених обмежень на здійснення операцій. Керівництво та акціонери банку не вжили заходів щодо нормалізації його діяльності та фінансового оздоровлення. Згідно з офіційним повідомленням ЦБ, банк «Пушкіно» проводив високоризиковану кредитну політику щодо розміщення коштів у низькоякісні активи і не створював відповідні резерви на можливі втрати (пропорційно прийнятим ризикам). При цьому кредитна організація представляла Банку України істотно недостовірну звітність, що приховує негативне значення.власні кошти.
Проблемних кредитів у «Пушкіно» накопичилося майже півтора мільярда рублів. А діяльність банку здійснювалася за рахунок залучення коштів фізичних осіб, обсяг вкладів яких склав 23500000000 рублів, а коштів компаній всього 2 млрд рублів. У результаті АСВ знайшло у банку «Пушкіно» нестачу 3,3 млрд рублів.
Схоже, що схема виведення активів із «Мособлбанку» була набагато крутішою, ніж схема з виведення активів із «Пушкіно». Адже саме Плякін мав наглядати за всіма банками в ЦФО, включаючи «Мособлбанк» та «Пушкіно». Однак, як тільки розкрадання у цих банках стали розслідувати силові структури, Плякін раптово «перебрався» до Нижнього Новгорода.
Депутатський «слід»?
До речі, схоже, що «Мособлбанк» мав серйозний дах і в Держдумі! У колишнього голови правління АКБ «Мособлбанк» Віктора Яніна під час обшуків виявилося посвідчення помічника депутата Держдуми Анатолія Аксакова.
Але найцікавіше, що головою ради директорів «Мособлбанку» був колишній речник Держдуми Геннадій Селезньов! А він, за чутками, досі має певний вплив у парламенті.
Схоже, що справа «Мособлбанку» може призвести слідчих до впливових чиновників та депутатів. А це означає, що колишні менеджери «Мособлбанку» Віктор Янін та Юлія Зєдіна будуть не єдиними підозрюваними у цій кримінальній справі!