Для інвестора

Дорогі друзі, я вітаю вас на сторінках мого блогу.

Сьогодні ми вважатимемо прибуток від інвестицій. Важко уявити інвестування без підрахунку прибутку. Усі вважають прибуток по-різному, хтось робить це в умі – якщо інструментів у портфелі не багато, то це цілком реально, хтось робить це за допомогою записника та калькулятора, ми будемо використовувати комп'ютер, а точніше програму Excel. Excel був створений спеціально для розрахунків та гріх цим не скористатися.

Я зробив зручну таблицю в Excel для підрахунку прибутку від інвестицій у ПАММ рахунки. Завантажити її можна тут безкоштовно.

Таблиця дозволяє вважати прибуток (або збиток) за кожним окремим інструментом за місяць та за тиждень, прибуток (або збиток) по всьому портфелю за місяць та за тиждень, прибуток (або збиток) за весь термін інвестування з урахуванням складного відсотка. Прибуток показаний у відсотках, а також у валюті, в якій йдеться облік.

Крім прибутку таблиця дозволяє вважати:

скільки тижнів брав участь в управлінні нашими грошима кожен окремий управитель;
скільки тижнів у нього було за цей час прибуткових та скільки збиткових;
який середній тижневий прибуток, і який середній тижневий збиток він мав;
який максимальний збиток та який максимальний прибуток у нього були;

Прибутки та збитки автоматично підсвічуються зеленим та червоним кольорами відповідно, що дуже зручно.

Таблиця складається з трьох частин:

Для підрахунку місячного прибутку (або збитку) на інвестиційних майданчиках.
Для підрахунку прибутку за окремими рахунками та інвестиційними майданчиками. Я її використовую для підрахунку тижневого прибутку збитку та аналізуефективності окремих керуючих.
Зведена таблиця, з результатами протягом місяця, як невеликий, зручної наочної таблички. Також тут можна подивитися, як працює складний відсоток, ставити цілі та прогнозувати приблизний час досягнення цих цілей.

Отже, як користуватися цим? А дуже просто!

Достатньо заносити вихідні дані в таблицю, решта зробить за нас Excel, і ми отримаємо готовий результат.

1. Вважаємо прибуток від інвестицій у ПАММ рахунки за місяцями.

Розглянемо кожен аркуш окремо. Почнемо з аркуша "Рух по місяцях". Тут усе дуже просто.

Нам необхідно запровадити:

Назва інвестиційної компанії;
суму коштів у інвестиційній компанії початку місяця;
суму коштів у інвестиційній компанії на кінець місяця;
Місяць і рік;
Суму введення чи виведення коштів. (Заноситься на початку місяця. Якщо виводимо кошти, то вказуємо зі знаком мінус. Ця сума додається або віднімається із суми на початок місяця.);

Прибуток у доларах за місяць за портфелем;
Прибуток у відсотках протягом місяця по портфелю;
суму вкладень (або виведення) коштів за місяць;
Прибуток у доларах за кожною окремою компанією за місяць;
Прибуток у відсотках за кожною окремою компанією за місяць;
Прибуток у відсотках весь час інвестування (рік), з урахуванням складного відсотка;
Прибуток у відсотках весь час інвестування з кожної окремої компанії, з урахуванням складного відсотка;
частку коштів, у кожному майданчику на початку місяця;

2. Вважаємо прибуток від інвестицій у ПАММ рахунки по тижнях.

Другий лист - це "Рух по тижнях". Тут все набагато цікавіше.

Намнеобхідно ввести:

Назва інвестиційної компанії. (ВАЖЛИВО! Бере участь у розрахунках. Назва однієї й тієї ж інвестиційної компанії має бути написана однаково!);
Назва інвестиційного інструменту (або номер рахунку);
суму коштів в інвестиційному інструменті на початку тижня;
суму коштів у інвестиційному інструменті наприкінці тижня;
Дата першого дня тижня;
Суму введення чи виведення коштів. Заноситься на початку тижня. Якщо виводимо гроші, то вказуємо зі знаком мінус. Ця сума додається або віднімається із суми на початок тижня;

Додатково можна ввести дані по оферті управителя:

Торговий період інвестиційного інструменту;
Частка управителя від прибутку;
Величина штрафу за достроковий висновок;
Мінімальну суму входу;

Ці поля в розрахунках не беруть участь і мають інформаційний характер. Якщо не хочете, їх можна не заповнювати, а відповідні стовпці приховати, щоб вони не заважали.

Прибуток за тиждень у доларах, загалом по портфелю;
Прибуток протягом тижня у відсотках, загалом портфелю;
суму вкладень (або виведення) за тиждень;
Прибуток за тиждень у доларах за кожною окремою компанією;
Прибуток за тиждень у відсотках за кожною окремою компанією;
Прибуток за тиждень у відсотках за окремим інвестиційним інструментом (рахунком);
Прибуток за тиждень у доларах, за окремим інвестиційним інструментом (рахунком);
частку коштів на початку тижня, у кожному окремому інвестиційному інструменті (рахунку);
Прибуток у відсотках весь час інвестування, з урахуванням складного відсотка;
Скільки тижнів інвестиційний інструмент працює у нашому портфелі;
Скількитижнів інвестиційний інструмент відпрацював у прибуток;
Скільки тижнів інвестиційний інструмент відпрацював на збиток;
Який середній прибуток за тиждень за інвестиційним інструментом;
Який середній збиток за тиждень за інвестиційним інструментом;
Який максимальний прибуток за тиждень за інвестиційним інструментом;
Який максимальний збиток за тиждень за інвестиційним інструментом;
Який середній результат за тиждень щодо інвестиційного інструменту;

Особливо, як на мене, варто звернути увагу на «Максимальний збиток за тиждень» та «Середній результат за тиждень». Чим вищий максимальний збиток за тиждень по інвестиційному інструменту, тим більший ризик і тим меншу частку коштів варто виділяти цьому керуючому. Середній результат – це не що інше, як матожидання виграшу. Використовується для оцінки ефективності торгової системи, але цілком застосовно і в нашому випадку, лише один тиждень ми розглядатимемо як окрему угоду.

Обчислюється за такою формулою:

середній результат = ймовірність виграшу * середній прибуток за тиждень - ймовірність програшу * середній збиток за тиждень

Чим вище, середній результат, тим більше коштів можна виділити цьому керівнику, але не більше певної частки (не забуваємо про диверсифікацію). Якщо середній результат має негативне значення, варто задуматися про виключення цього рахунку з портфеля.

Також не забуваємо, що точність обчислень середнього результату та максимального збитку за тиждень залежить від терміну, протягом якого ви інвестували в цей інструмент, не потрібно довіряти цим значенням, якщо інвестиційний інструмент у вашому портфелі лише 2 тижні.

Будь-який стовпчик або рядок в Excel можна приховати, якщо він Вам не потрібний і тільки заважає.Для цього достатньо клікнути правою кнопкою мишки на рядку (або стовпці) і в меню вибрати «приховати». За замовчуванням документ захищений від редагування і ця функція не доступна, я зробив це, щоб унеможливити випадкове порушення формул і появу помилок у обчисленнях. Якщо Вам необхідно, ви можете зняти захист, і робити з документом все, що вважаєте за потрібне. Пароль на захист аркуша я не ставив.

3. Зведений звіт про прибуток від інвестицій у ПАММ рахунки.

І останній лист «Зведений звіт»

Він містить всю інформацію за місяцями за рік інвестування. (блакитна заливка, всі значення прив'язані до "Рух по місяцях").

Інші роки (виділені сірим кольором), зробив для майбутніх періодів інвестування. А зараз за допомогою них можна приблизно планувати досягнення певних інвестиційних цілей шляхом зміни «середнього відсотка на місяць» та «вкладення на місяць»

Значення середнього відсотка вибираємо виходячи із середньої минулої доходності вашого портфеля, а вкладення на місяць – скільки ви готові інвестувати додатково щомісяця.

Листи "рух по тижнях" та "рух по місяцях" розраховані на один рік. Перед тим, як заповнювати таблицю, я раджу зробити копію цих аркушів, щоб потім можна було розпочати новий інвестиційний рік у новому аркуші.. і.т.д. Прив'язати лист з новим інвестиційним роком до «Зведеної таблиці» не важко. Вийде, що кожен інвестиційний рік у Вас буде в окремому аркуші, а вся історія інвестування у зведеній таблиці.

Якщо Ви знайшли помилку в розрахунках, або у Вас є цікаві ідеї, як зробити цю таблицю зручніше і краще, то welcome на пошту, через форму зворотного зв'язку. Постараюся все виправити та реалізувати цікаві задуми.

Таблиця працює в Excel не нижче 2007, вБільш старі версії обмеження на кількість стовпців і всі тижні не розміщуються. Якщо Ви щасливий власник старої версії Excel, пишіть на пошту, надішлю робочий урізаний варіант таблиці.

Пакет MS Office 2003 був випущений у 2002 році. Йому вже 14 років. Може час його замінити?!

Я повертаю всім своїм рефералам 80% свого реферального доходу (рефбек). Подробиці можна подивитися тут.