Мільйонером можна стати на фондовому ринку
Сергій Комаров: "Для трейдера-початківця, який торгує на ринку, дуже важливо навчитися розрізняти компанії, акції яких можуть і повинні дорожчати"
Щоб успішно торгувати акціями на біржі, необхідно знати ази та спеціально вчитися
В останні роки одним із головних позитивних моментів розвитку вітчизняної економіки був розвиток ринку акцій. Багато рядових іркутян на цьому сколотили мільйонні статки. Зараз на слуху у трейдерів Іркутська стоматолог, який з дев'яностих років купує всі ліквідні акції. Найбільш вдалою його покупкою стали акції Ощадбанку, які ще в 2000 році коштували не дорожче за сто рублів. Нині одна акція коштує 65 тисяч рублів. Завдяки тому, що він не продавав їх, зміг на кожен вкладений рубль заробити 649 рублів. Виходить, якщо він купив хоча б сто акцій Ощадбанку, то зміг заробити шість із половиною мільйонів рублів. Така стратегія називається "купити та тримати".
Стратегія "купити і тримати" принесла великі гроші акціонерам Іркутськенерго
За словами співробітника ІФ компанії Брокеркредитсервіс В'ячеслава Комарова, для гравця на фондовому ринку дуже важливо знати основні закони та стратегії, за якими працює ринок. Одна із стратегій на ринку акцій — купити та тримати. Завдяки їй гравці на біржі заробляють найбільші статки.
— Найяскравіше цю стратегію могли відчути акціонери Іркутськенерго та Іркута, які не продавали свої акції, — розповідає В'ячеслав Комаров. — Якщо подивитися на акції Іркутськенерго, то 2002 року вони коштували менше ніж 2 рублі, зараз вони близько 16 рублів. Ті акціонери, які свої акції не продавали, заробили на кожній по 14 рублів.
— А чи така ця стратегія хороша?
— український ринок демонструє зростання вже протягом 10 років, і наньому завжди можна знайти акції, які зростають. Це відбувається через те, що дорожчають товари за рахунок інфляції. Дорожує нерухомість підприємств, дорожчають транспортні засоби, засоби виробництва. А головне – дорожчає його кінцева продукція. Отримуючи більше прибутку від продажу своєї продукції, підприємство може вкласти її у своє виробництво та отримати більше прибутку для акціонерів. Крім того, акції зростають і за рахунок попиту на них інвесторів, причому не тільки вітчизняних, а й іноземних, які з дедалі більшим полюванням і за вищою ціною купують акції наших підприємств.
Гроші варто вкладати у лідерів ринку
Для трейдера-початківця, що торгує на ринку, дуже важливо навчитися розрізняти компанії, акції яких можуть і повинні дорожчати. Цьому якраз і навчають у школах для трейдерів-початківців при брокерських компаніях.
Одним із показників цінності акцій є надійність підприємства. Цінність акцій зростає, якщо підприємство велике, відоме, потужне в економічному плані, що займає лідируюче місце на ринку своєї продукції. Прикладом таких підприємств можуть бути Ощадбанк та ЛУКойл. Вони є лідерами у своїх галузях, мають стабільні прибутки, масштабні бізнес-проекти. Важливо, що обидва підприємства мають потужні економічні важелі — це низькі тарифи за рахунок великого обороту, можливість постійно розширювати спектр послуг та обсяги виробництва. Важливим чинником є й те, що всі вони мають підтримку держави, а отже, стійкіші й у політичному плані.
Не варто всі яйця класти в один кошик
Стратегію "купити і тримати" можна розглядати не лише як покупку з розрахунку на те, що через якийсь тривалий час акція коштуватиме значно дорожче. Відповідно до загальнихпринципам інвестування, ніколи не варто класти яйця в один кошик. Справа в тому, що деякі акції можуть не зростати тривалий час і вгадати саме ту акцію, яка почне зростати, скажімо, через тиждень або через рік, ще складніше, ніж на бігах тарганів. Тому, вибираючи акції для покупки, потрібно виходити з концепції інвестиційного портфеля. Такий розподіл капіталу називається диверсифікацією. Для того, щоб ваш портфель не "відсиджувався" у "стоячих" акціях, а поступово нарощував прибуток, необхідно розподілити кошти хоча б у чотири різні компанії.
— Отже, спочатку ви купуєте у свій невеликий портфель кілька акцій, скажімо ЛУКойла, РАТ ЄЕС, Газпрому та Ощадбанку. Далі технологія ваших дій дуже проста. За півроку-рік докупаєте ще кілька акцій цих компаній. Потім можете почати купувати якісь інші акції тощо. У вас на той час вже є досвід відстеження рухів фондового ринку та вибору найбільш перспективних акцій, — пояснює В'ячеслав. — За стратегії "купити і тримати" достатньо акції купувати на ту саму суму, скажімо на 10 тисяч рублів через кожні півроку. Тоді через 10 років за прибутковості вашого портфеля 20—30% річних накопичиться капітал у мільйон рублів, при тому що вклали лише 200 тисяч.
Слід зазначити, що з 2000 року український фондовий ринок у середньому зростав приблизно на 50% на рік. Купівля акцій зі стратегії "купити і тримати" може бути такою ж звичною справою, як накопичення навчання дитини у вузі. Для багатьох українців накопичувати цінні папери є навіть не методом примноження та збереження капіталу, а способом життя.
1. Чи можна стати мільйонером на біржі за два місяці?
Відомий жарт відповідає – можна, якщо ви мільярдер. А якщо серйозно, то справи наступнічином. Суть діяльності на біржі полягає у купівлі та продажу акцій різних компаній. Відповідно, ваш дохід залежатиме від вкладених у ці операції грошей. Наприклад, ви купили акції за ціною 10 карбованців, продали по 11 карбованців, ви отримуєте 10% доходу. Якщо ви купували їх на зекономлених зі стипендії 100 рублів - прибуток буде один, а якщо на 10 мільйонів рублів, що дісталися у спадок від бабусі, то прибуток буде зовсім інший.
Власне, прибутковість у відсотках і є основним показником прибутковості і успішності трейдера. Прибуток навіть у 30% річних може вважатися досить прийнятним показником, якщо він стійко зберігається багато років поспіль. Для порівняння: банківський відсоток для довгострокових вкладів нині становить близько 15% річних та постійно знижується. Втім, найактивніші трейдери, звичайно, ставлять собі амбітніші завдання. Прибуток у 50—100% річних не є дивом, бувають ще більш вражаючі показники.
Втім, всі ці цифри здадуться смішними трейдеру-початківцю, коли він, вперше потрапивши на біржу, побачить, що можна зробити 10% за якихось пару годин, якщо вдало потрапити під рух ціни. Все це так, бувають особливо вдалі торговельні дні, коли окремі трейдери примудряються здобути 10% і навіть 20% прибутку. Але не слід забувати, що не всі дні вдалі і не всі угоди приносять дохід. З великими прибутками іде великий ризик. Піде ринок у ваш бік – отримаєте великий дохід. Піде проти – збитки можуть з'їсти усі ваші попередні доходи. Як правило, стабільний дохід складається з невеликих прибутків та невеликих збитків.
2. Як відбувається торгівля акціями
Біржа являє собою комп'ютеризований центр, куди стікаються по Інтернету заявки на купівлю та продажучасників торгів. Відповідні за ціною заявки автоматично задовольняються, а інші стають у чергу, доки не знайдеться відповідна їм протилежна заявка або доки заявка не буде знята трейдером.
Фізична особа не може безпосередньо надсилати заявки на біржу. Таке можливе лише через брокера — спеціальну організацію, яка надає фізичним особам можливість брати участь у біржових торгах. Брокер надає трейдеру програму-термінал для роботи на біржі, веде всю бухгалтерію трейдера, знімає податок на прибуток. За це трейдер платить брокерові комісію — як правило, невелику частку з власного обігу.
Гра на біржі технічно є дуже нескладним процесом. На комп'ютері, підключеному до Інтернету, встановлено програму — біржовий термінал. Спостерігаючи за зміною цін акцій у цій програмі, трейдер у певний момент вирішує, що зараз найзручніший момент для покупки, оскільки найімовірнішим варіантом розвитку подій видається зростання курсу акцій. У цій же програмі-терміналі вводиться заявка, в якій зазначається кількість акцій на купівлю, а також їхня ціна. Заявка йде через Інтернет на біржу, де задовольняється, якщо на біржі на даний момент є заявки на продаж із відповідною ціною. Трейдер стає повноправним власником зазначеної кількості акцій. Запис про його права власності на ці акції зберігається у депозитарії брокера.
Час іде, ціна змінюється, і в певний момент трейдер вирішує ці акції продати. Знову вводиться у терміналі заявка, тепер уже на продаж. І ось акції продано. Різниця між ціною продажу та ціною купівлі та становитиме прибуток трейдера. За вирахуванням, звичайно, комісій біржі та брокера.
Таким чином, щоб розпочати торгувати на біржі, потрібно укласти договірз брокером і встановити на біржовий термінал комп'ютера. Все, шлях вільний!
3. Вибираємо брокера
При виборі брокера є два основні фактори, які потрібно враховувати. По-перше, розмір комісії, яку трейдер платитиме брокеру. Втім, крім комісії можливі інші платежі, тут усе залежить від цінової політики брокера. Оскільки комісія переважно береться з обороту трейдера, її розмір впливає ціну транзакції (угоди). Чим менше комісія, тим коротші можна грати угоди, тим більше можливостей надається збільшення доходу.
По-друге, важливо, який саме біржовий термінал надає брокер клієнту. Існують різні термінали, вони відрізняються як за надійністю з'єднання, так і за набором сервісів, що надаються трейдеру. Однак, безумовно, всі вони дозволяють переглянути поточні ціни на акції, побудувати графіки котирувань, ввести заявку на купівлю або продаж. Деякі брокери пропонують кілька різних терміналів на вибір. Часто пропонується демонстраційний доступ до терміналів, який дозволяє побачити на власні очі можливості програми.