Рахунки ASKI

РахункиASKI( нім. Ausländer Sonderkonten für Inlandszahlungen ) - "особливі рахунки для внутрішніх розрахунків з іноземцями" - система розрахунків за імпортно-експортними контрактами в Третьому рейху, створена для підтримки балансу між імпортом та експортом.

Зміст

Причина та перебіг подій

У 1929 році німецька економіка була на підйомі, але після того, як лопнула інвестиційна бульбашка в США, американські банкіри стали відкликати свої стійкі інвестиції з реального сектора німецької економіки для того, щоб компенсувати цими грошима втрати макулатури в США. Наслідки чергової фінансової кризи в Німеччині, що почалася лише через 6 років після 1922/23 рр., зрештою, враховуючи ненависть Адольфа Гітлера до євреїв-банкірів, і привели його до посади канцлера. [1] Для того, щоб запобігти експорту американської кризи до Німеччини, новим урядом Третього рейху були вжиті екстрені заходи проти вивезення капіталу.

На внутрішньому ринку одночасно було встановлено контроль за цінами та заморожено зростання доходів (заробітної плати та прибутку корпорацій).

У 1934 році за мораторієм на перерахування платежів був повний валютний мораторій. Німецькі боржники тепер мали виплачувати всі свої міжнародні зобов'язання в обмінну канцелярію за зовнішніми боргами, яка на свій розсуд могла вже здійснювати платежі іноземним кредиторам. [2]

Таким чином, контроль за іноземною валютою за допомогою підтримки досить хиткої німецької валюти перетворився на потужний механізм управління зовнішньою торгівлею.

Приклад розрахунків із Бразилією [6] [ред.

Ці кошти, враховані на ASKI рахунках, надалі могли бути використані тільки для закупівлі(експорту) німецьких товарів. Після того, як угода щодо імпорту товарів з Бразилії відбулася і німецьким імпортером було внесено внесок, бразильському експортеру в банку Бразилії (банк Бразилії був головною дійовою особою у зовнішньоекономічних контрактах з Німеччиною) міг бути відкритий рахунок лоро, кошти з якого за системою міжбанківських кореспондентських відносин могли бути переведені до будь-якого іншого банку країни і навіть у зарубіжні банки.

Так як експорт з Бразилії до Німеччини збільшився, і бразильські банки оперували зі зростаючими сумами на рахунках ASKI, це сприяло зниження цін на німецькі товари для імпортерів у Бразилії, і тим самим стимулювали збільшення німецького експорту до Бразилії.

Якщо 1929 року Німеччина посідала третє місце на бразильському ринку, після Сполучених Штатів та Великобританії, то 1936 року вона випередила Великобританію, перемістившись друге місце, як у експорту, і імпорту. У травні 1938 року бразильським імпортерам, які купують німецькі товари за системою ASKI, було запропоновано можливість купувати німецькі товари за ціною на 4% нижче, ніж вони були оцінені на внутрішньонімецькому ринку в рейхсмарках. І через субсидії та державний контроль, німецькі експортери могли тепер запропонувати більш привабливі умови, ніж їх менш гнучкі конкуренти. Це створилоунікальну бізнес-модель, яка з одного боку завдавала шкоди світовій торгівлі, але іноземні (бразильські) бізнесмени отримували при цьому цінові переваги, що у свою чергу підвищувало політичний рейтинг уряду Варгаса Бразилії і сприяло тіснішому співробітництву двох країн у торгової, а й у ідеологічної [7] сфері.

Інші країни, такі як Сполучені Штати, були дуже незадоволені, тому щонімецька система торгівлі негативно впливала на експорт американських товарів.

Переваги системи [ред.]

Поступово стала формуватися практика розрахунків у рейхсмарках, рейхсмарка почала розглядатися як міжнародний засіб розрахунків (нехай на початковому етапі та у невеликих масштабах).

Всі розрахунки в результаті було переведено в «зону рейхсмарки» — для проведення розрахунків іноземним покупцям доводилося відкривати ASKI-рахунки в німецькій банківській системі, що збільшувало ліквідність у німецькій економіці. Валютні кошти, що конвертуються іноземними покупцями в рейхсмарки для закупівлі німецького експорту та розміщені в німецькій фінансовій системі, вже працювали на німецьку економіку.

З експортерів знімався курсовий ризик та переносився на іноземних імпортерів. Тепер уже покупці німецьких експортних товарів мали турбуватися про те, яким буде курс їхньої валюти та рейхсмарки, і, відповідно, нести витрати на хеджування.

Для експортерів зменшилися екстериторіальні ризики, пов'язані з можливістю застосування санкцій до фінансових ресурсів (заморожування коштів, мораторій з платежів тощо. буд.), як це можливо у разі зберігання коштів у іноземних банках.

Експортери стали більшою мірою зацікавлені в подорожчанні рейхсмарку, оскільки вони більше виручали коштів в іншій щодо рейхсмарки клірингової валюти. Міцна рейхсмарка, серед іншого, стала гальмом інфляції.

Зросла ефективність податкового та інших форм контролю. Всі платежі здійснювалися з ASKI-рахунків, що знаходяться в німецькій фінансовій системі, і таким чином легко контролювали регулятори. Товарно-грошовіпотоки країни перебували під повним контролем, що унеможливлювало будь-яку можливість накруток цін посередниками (спекуляцій), розкрадання бюджетних коштів та відкатів.

Припинено відтік капіталу. В умовах жорстких заходів покарання офшорний вивіз капіталу став самогубним.

Припинено надмірне статусне споживання. Перелік товарів, необхідні економіки та споживчого ринку країни узгоджувався з керівником «Бюро з виконання особливих завдань, пов'язаних із забезпеченням Німеччини промисловою сировиною» та главами економічних палат.

Система мала безперечні конкурентні переваги, обмежувала можливості ф'ючерсних спекуляцій, забезпечувала прозорість ціноутворення і завдавала удару по «друкарським верстатам» ворожих країн.

Недолік системи [ред.]

Єдиним недоліком нової системи торгівлі була її бюрократизація. Були потрібні численні погодження, дозволи та переговори та встановлення спеціальних відносин з банками інших країн. За словами рейхсміністра економіки Вальтера Функа, який змінив Яльмара Шахта в 1937 році на посаді, а в 1939 році на посаді президента Рейхсбанку, «офіційна звітність тепер складає більше половини всього ділового листування підприємців» і що ведення «німецької зовнішньої торгівлі передбачає укладання 40 тисяч окремих угод щодня і кожну їх необхідно заповнити 40 різних документов». [8]

Німецька марка мала в якийсь період 237 курсів. Так, для забезпечення дешевого відпочинку своїх робітників були визначені туристичні валюти - ліра, марка, динара, в обмін на які іноземні туристи отримували за зниженим обмінним курсом або курсом з премією національну валюту Німеччини. По відношенню довільному курсу долара у двосторонніх угодах марка могла мати різні курси. Але й тут, на власну вигоду Німеччина використовувала різні обмінні курси під час укладання, наприклад, комерційних угод з дунайськими країнами. [9]

Використання досвіду в інших країнах [ред.]

Система, подібна до ASKI, була введена в 1950 році в СРСР; під назвою "переказний рубль" [10] вона використовувалася аж до початку 90-х років при розрахунках з дружніми "братськими країнами".