Відкриття Брокер не віддає гроші
Продовжуючи тему «Відкриття Брокер не віддає гроші»: http://smart-lab.ru/blog/404704.php#comment7313857
Тепер трохи докладніше та з посиланнями на законодавство – для тих, хто продовжує вважати дії «Відкриття Брокер» неправомірними. Нижче можна ознайомитися з поясненням ситуації, наданого Управлінням внутрішнього контролю «Відкриття Брокер»:
«Згідно з пунктом 2 статті 7 Федерального закону №115-ФЗ Товариство зобов'язане вживати заходів для запобігання легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму (далі ПІД/ФТ).
При визнанні операцій клієнта високоризикованими з погляду ОД/ФТ (сумнівними операціями) негайно запускається процедура розірвання договорів з таким клієнтом, а через те, що процедура розірвання – тривала, з метою припинення використання Товариства до моменту розірвання договорів вживаються заходи щодо блокування сумнівних. ціль наступних операцій такого клієнта. Закон №115-ФЗ так побудований, що Товариству надано право відмовляти у виконанні доручення клієнта про виведення коштів, але при цьому прямо виключено право відмовляти у зарахуванні коштів (див. пункт 11 статті 7 Закону №115-ФЗ). Виходить, що після виявлення Товариством сумнівних операцій Товариство досі припинення договору немає можливості «припинити» надходження коштів і таким чином клієнт може безперешкодно продовжити «використовувати» Товариство з метою продовження проведення сумнівних операцій. Тому Суспільство змушене користуватися єдиним правом, наданим йому законом – відмовляти у виконанні доручень клієнта про виведення коштів. У дату припинення договору кошти одночасно повертаються клієнту.
Щодо характеруугод та операцій клієнтки, то хотілося б пояснити таке. Клієнтка використовувала як спосіб зарахування коштів на брокерський рахунок спосіб, що дозволяє уникнути в банку, з якого вона переводила кошти, процедури обов'язкового контролю, такі як: ідентифікація та встановлення джерела походження коштів. У цьому вона здійснювала однотипні угоди з цінними паперами, які мають ні очевидного економічного сенсу, ні законної мети, і здійснювала наступне поспішне виведення коштів. Також необхідно зазначити, що до ухвалення рішення про розірвання договорів Товариство неодноразово пов'язувалося з клієнткою з метою прояснення причин виведення коштів, а також пропозиції інвестиційних інструментів із більшим горизонтом інвестування».
Таким чином, дії «Відкриття Брокер» цілком законні, логічні та адекватні діям клієнтки. Додам, що щодня брокер обробляє десятки тисяч клієнтських доручень, і під контроль потрапляють лише поодинокі, дійсно сумнівні операції, що говорить про дуже тонке та серйозне налаштування контрольних процедур. Тому, повторюся, сумлінним клієнтам переживати тут нема про що – ми стежимо за дотриманням їхніх законних прав та цінуємо свою репутацію.