Відгуки про Ощадбанк України «Блокування рахунку за ФЗ-115 - місяць мук та сумний результат»
Також я надав пояснювальну записку, що я є ІП з 2007 року і працюю з 2-ма рахунками у двох банках (один з них Ощадбанк з 2007 року, а другий інший банк, де менший відсоток за еквайринг за картами порівняно з тим самим Ощадбанком і без%-й переказ грошей зі свого рахунку ІП на карту фіз.особи), сплачує справно податки, патент, збори і т.д. – що я маю кредитну картку, на якій я перебуваю в глибокому мінусі і, будь ласка, швидше вирішіть моє питання, щоб я міг закрити її раніше дати закінчення пільгового терміну). Ще розжував, що будучи ІП та працюючи за патентом та спрощеною системою оподаткування (УСН 6% доходи), маю право розпоряджатися заробленими грошима для придбання товарів та послуг за готівку, мінімізуючи свої банківські витрати.
Відповідно до положень ст. 858 Цивільного кодексу України обмеження прав клієнта на розпорядження грошима, що знаходяться на його рахунку, не допускається, за винятком накладення на них арешту або призупинення операцій за рахунком у випадках, передбачених законом. Відповідно до положень закону про протидію відмиванню злочинних доходів, банк може призупинити операції з рахунком клієнта в таких випадках: - самостійно, на строк до п'яти робочих днів (п.10 ст.7); - на підставі отриманого від Росфінмоніторингу постанови – терміном до 30 діб (абз. 3 ст.8 ) - за рішенням суду виходячи з заяви Росфінмоніторингу терміном до скасування такого решения(абз. 4 ст.8.)
Я написав заяву, в якій я в черговий раз пояснив історію наших останніх взаємин, коротко описав мої дії і послався на статтю 858 – попросив розібратися в ситуації, що склалася, і дати мені письмову відповідь протягом 5 робочих днів на підставі чого були заблоковані мої рахунки або надати менікопії постанови Росфінмоніторингу чи копію рішення суду, а разі їх відсутності – негайно розблокувати мої рахунки відповідно до чинним законодавством РФ. (Звичайно ж Ощадбанк у нас крутіше за будь-яке законодавство і ніхто мені письмово не відповів, а лише потім прийшла смс, що термін відповіді збільшено на 20 днів з моменту звернення, а потім прийшла, що на 30 днів).
На цей раз у запиті були такі документи: - договір оренди; - наявність матеріальної технічної бази; - штатний розпис організації, договори наймів; - документи із заробітної плати; з контрагентами; - договір еквайрингу; - документи, що підтверджують закупівлю товару.