Стратегії інвестування в ПАММ-рахунку дві основні тактики

Для мене «пасивний» — коли моя участь у процесі зводиться до мінімуму. А будь-який ПАММ-рахунок постійно вимагає від інвестора і уваги, і контролю, і якихось дій (вивести частину грошей, долити трохи, зняти депозит повністю, зафіксувати збиток і т.д.).

Тому сьогодні ми говоритимемо про таку нудну, але дуже корисну штуку, як стратегію інвестування в ПАММ-рахунки.

Дві основні стратегії ПАММ-інвестування

Інвестувати в ПАММ-рахунки можна двома способами – пасивно та активно. А вже всередині кожної з цих стратегій є море нюансів, хитрощів та секретів, що дозволяють збільшити прибутковість та скоротити збитки.

Пасивна стратегія

Розрахована на порівняно «лінивих» інвесторів, які хочуть приділяти інвестуванню мінімум часу та сил.

Суть стратегії проста: ми ретельно аналізуємо рахунок конкретного трейдера, входимо до нього в розрахованій точці, ставимо обмеження на збиток (якщо це дозволяє платформа) та один раз на 1-2 місяці коригуємо портфель. На жаль, стратегія підходить тільки для надійних інструментів з історією (наприклад, рахунки з консервативною торгівлею в Альпарі або Альфа Форекс).

За такого підходу найважливіше – знайти оптимальну точку входу. Наприклад:

вхід на максимумі (є висока ймовірність того, що керуючий і в майбутньому оновлюватиме максимуми і дасть заробити інвестору). Мінус тактики — у високому потенційному збитку та ризику
вхід на просіданнях до стабільно зростаючих надійних ПАММ-рахунків (порівняно з попереднім варіантом потенційний збиток менший у 1,5-2 рази)

Активна стратегія

Активний підхід передбачає не лише пошук «правильної» точкивходу в ПАММ-рахунок та обмеження збитків, а й своєчасний вихід із нього. За такого підходу рахунок потрібно контролювати набагато частіше — раз на кілька днів.

Можливі точки виходу:

на максимумі рахунку (коли інвестор не впевнений, що керуючий оновить максимум)
за 2% від попередньої вершини (інвестор не лише не розраховує на оновлення максимуму, а й сумнівається у досягненні старого). Стратегію виправдано лише в тому випадку, якщо ПАММ-рахунок рідко оновлює максимуми і часто «зависає в коридорах»
при вибуховому зростанні за короткий період (після періоду вертикального зростання з ПАММ потрібно вийти, щоб зафіксувати прибуток – різкий рух вгору ніколи не триває довго)
при середньому зростанні за певний час (іноді інвестору вигідніше вийти, перечекати просідання і знову увійти). За такої стратегії точка нового входу зазвичай нижча, ніж точка попереднього виходу

Які стратегії збільшують прибуток від вкладень у ПАММ-рахунки?

Максимальна диверсифікація

Однією грамотною диверсифікацією можна в рази зменшити потенційні збитки на Форекс. А для інвесторів-початківців – це взагалі обов'язкова вимога на перші півроку-рік!

Розкладаємо наші вкладення відразу по кількох «кошах»:

Інвестувати бажано по всі три типи рахунків: агресивні, помірні та консервативні. На початковому етапі більшу частину коштів (близько 70%) віддаємо «консерваторам», 20% вкладаємо в помірні ПАММ-и та 10% передаємо в управління «агресорам».

Згодом цю пропорцію можна трохи коригувати у бік підвищення прибутковості.

Щоб зменшити валютні ризики, інвестиції можна і потрібно диверсифікувати валютами. ПАММ-рахунок сьогодні можна відкрити вдоларах, рублях та євро. Зрідка трапляються навіть варіанти, прив'язані до золота.

Розподіл коштів між різними брокерами зменшує неринкові ризики. Довіряючи всі свої гроші одній конторі, Ви ризикуєте в якийсь момент залишитися без копійки.

Вибираючи брокера, насамперед звертайте увагу на його рейтинг надійності!

Будь-який великий брокер пропонує інвесторам не тільки ПАММ-рахунки, а й цілу лінійку інвестиційних інструментів. Наприклад, індекси - це відразу кілька ПАММ-рахунків від різних трейдерів (просів один - піднялися інші). Індекс дозволяє зменшити ризик втрат через помилку одного трейдера.

Стратегія своєчасного входу-виходу

Навіть найдосвідченіший, успішний і обережний управляючий час від часу допускає просідання. Як правило, рано чи пізно трейдер відіграє отримані збитки. Але, по-перше, це займає якийсь час. А по-друге, вже допущена просадка серйозно зменшує підсумковий прибуток інвестора.

Як мінімізувати збитки у таких випадках?

Вибравши симпатичний ПАММ-рахунок, інвестуємо в нього рівно половину запланованого бюджету. Залишок грошей відкладаємо убік – для доливання рахунку в період мінусу. Як тільки трейдер відіграє хоча б 20% допущеної раніше просідання, заводимо на рахунок другу половину коштів. Така стратегія дозволяє максимізувати прибуток у період активного виходу ПАММ-рахунку з просідання.

Вхід розібрали – тепер вихід. Щойно рахунок трейдера досягає нових піків прибутковості – виводимо половину з рахунку. Як показує практика, відразу після прибуткових періодів різко наступають збиткові. Своєчасне виведення частини коштів зменшить ризик фінансових втрат у період можливого просідання.

На консервативних рахунках стратегія«Своєчасного входу-виходу» дозволяє збільшити прибутковість на 20-40%. Щоб реалізувати цей підхід на практиці, свої рахунки достатньо переглядати раз на 1-2 тижні.

До речі, окремі інвестори використовують виключно короткострокову стратегію на просіданнях. Я вже писав вище про те, що в момент виходу з просідання трейдер намагається «вирівнятися» якнайшвидше. І такий розгін рахунку дозволяє інвестору заробити буквально за кілька днів. Найголовніше – вчасно знайти такий рахунок та швидко в нього «застрибнути».

А які стратегії ПАММ-Інвестування зазвичай використовуєте Ви?

Діліться постами з друзями та не забувайте підписуватись на оновлення блогу!